Как получить лицензию брокера физическому лицу?

Cтраховые брокеры

Страховой брокер — субъект страхового дела, имеющий право осуществлять посредническую деятельность в качестве страхового брокера на основании лицензии, выданной Банком России.

Правовые основы деятельности страховых брокеров установлены Законом Российской Федерации от 27.11.1992 № «Об организации страхового дела в Российской Федерации» и иными нормативными правовыми актами Российской Федерации и Банка России.

Для получения лицензии на осуществление посреднической деятельности в качестве страхового брокера соискатель лицензии представляет в Банк России документы в соответствии с пунктом 6 статьи 32 Закона №

Срок принятия решения — не более 30 рабочих дней со дня представления соискателем лицензии в Банк России всех документов, предусмотренных данным законом и оформленных надлежащим образом.

При принятии решения о выдаче лицензии или об отказе в выдаче лицензии Банк России публикует информацию о решении на своем сайте и уведомляет соискателя лицензии в течение 5 рабочих дней со дня принятия соответствующего решения.

1. Изучите необходимые федеральные законы и нормативные акты:

  • Закон Российской Федерации от 27.11.1992 № «Об организации страхового дела в Российской Федерации»;
  • Указание Банка России от 29.11.2018 № «О требованиях к сведениям и документам, представляемым для получения лицензии на осуществление деятельности субъектов страхового дела, об их типовых формах и о порядке и способах представления в Банк России документов для получения лицензии на осуществление деятельности субъектов страхового дела».

2. Проверьте соответствие требованиям к банковской гарантии или документам, подтверждающим наличие собственных средств.

Требования содержатся в абзаце 6 пункта 6 статьи 8 Закона № и информационном письме Банка России от 21.08.2017 № ИН-015-53/43.

3. Проверьте соответствие требованиям к должностным лицам.

Перечень лиц, а также квалификационные и иные требования к этим лицам предусмотрены статьей 32.1 Закона №

4. Выберите уникальное наименование и внесите его в устав юридического лица и ЕГРЮЛ.

Для проверки уже используемых наименований рекомендуем воспользоваться единым государственным реестром субъектов страхового дела. Также необходимо соблюсти требования к наименованию, указанные в статье 4.1 Закона №

5. Уплатите государственную пошлину на осуществление посреднической деятельности в качестве страхового брокера за совершение юридически значимых действий.

Размер госпошлины — 7500 рублей.
Реквизиты для оплаты

6. Активируйте личный кабинет участника информационного обмена и направьте комплект документов в Банк России.

7. Получите лицензию на осуществление посреднической деятельности в качестве страхового брокера.

После рассмотрения документов Банк России принимает решение о выдаче лицензии или об отказе в выдаче лицензии и уведомляет соискателя лицензии в течение 5 рабочих дней со дня принятия решения.

При принятии решения о выдаче лицензии сведения о субъекте страхового дела вносятся в единый государственный реестр субъектов страхового дела. Лицензия действует со дня, следующего за днем принятия Банком России решения о ее выдаче.

Лицензия на осуществление посреднической деятельности в качестве страхового брокера направляется почтовым отправлением по почтовому адресу, указанному в заявлении о предоставлении лицензии.

Причина внесения изменений Лицензия Нормативный документ Сроки рассмотрения
Изменение сведений о наименовании (фирменном наименовании), месте нахождения, адресе, содержащемся в ЕГРЮЛ, и (или) почтовом адресе субъекта страхового дела Подлежит переоформлению При подаче документов необходимо руководствоваться положениями Указания Банка России от 12.11.2018 № «О порядке и сроках переоформления, замены бланка и выдачи дубликата лицензии на осуществление страховой деятельности» 20 рабочих дней
Реорганизация субъекта страхового дела в форме преобразования Подлежит замене 20 рабочих дней
Утрата или порча бланка лицензии субъекта страхового дела Получение дубликата лицензии 10 рабочих дней

Об изменениях, внесенных в документы, явившиеся основанием для получения лицензии в соответствии с подпунктами пункта 6 статьи 32 Закона № субъекты страхового дела обязаны сообщать в письменной форме в Банк России и одновременно представлять документы, подтверждающие эти изменения, в течение 30 дней со дня их внесения.

Чем занимаются биржевые брокеры, и как стать одним из них

Инвестирование становится всё более популярным, однако пошагового руководства о том, как стать брокером и начать зарабатывать на бирже, до сих пор нет. Тем, кто собирается стать очередным «волком с Уолл-Стрит», стабильно зарабатывать на бирже и минимизировать риск потери средств, стоит тщательно изучить правила биржевой торговли и разобраться в процессе формирования котировок ценных бумаг.

Кто такой брокер

Английским термином broker обозначают биржевых посредников между продавцами и покупателями активов. Согласно ст. 3 закона № 39-ФЗ от 22.04.1996, в РФ брокерами называют юридических лиц, исполняющих по поручению клиента гражданско-правовые сделки с ценными бумагами или производными финансовыми инструментами. Операции проводятся на основании договоров, за проведение транзакций взимается комиссия.

Виды финансовой и брокерской деятельности

Традиционная деятельность на рынке ценных бумаг включает в себя:

  • торговые операции по приобретению и реализации ценных бумаг;
  • предоставление займов для проведения маржинальных сделок;
  • валютообменные операции;
  • персональный консалтинг;
  • прогнозирование динамики котировок активов;
  • обучение трейдингу тех, кто изъявил такое желание.

На бирже брокеры осуществляют операции трёх типов:

  • агентские – покупка или продажа активов без права подписи контрактов за комиссионное вознаграждение;
  • дилерские – заключение сделок от имени клиента и за его счёт, например, приобретение партии товара по заранее оговорённой цене, в этом случае доходом дилера является спред между ценой закупки и реализации;
  • брокерские – налаживание партнёрских связей с новыми клиентами, структурирование сделки между продавцом и покупателем.

Другой вариант классификации основан на том, с какими клиентами и активами работают брокеры на бирже. Выделяют:

  1. No-Dealing-Desk – это прямые сделки с поставщиками с последующей перепродажей актива.
  2. Straight-Through-Processing – сделки при финансовом посредничестве банков.
  3. Electronic Communications Network – создание собственных электронных платформ, разработка единой торговой стратегии для клиентов.

Услуги, оказываемые брокерской компанией

Основная функция брокера – заключить сделку между продавцом и покупателем без их непосредственного контакта. Поэтому перечень базовых услуг у всех компаний одинаковый: разнообразное финансовое и денежное посредничество. Но чтобы повысить привлекательность в глазах потенциальных клиентов, каждый брокер формирует свою продуктовую линейку. В неё включаются разнообразные персональные предложения, некоторые сервисы предоставляются клиентам бесплатно.

Ведущие отечественные брокеры предлагают гражданам следующие услуги:

  • бесплатное открытие ИИС и счетов депо (брокерских);
  • предоставление доступа на торговую платформу;
  • оперативное исполнение поручений на покупку и продажу ценных бумаг, иностранной валюты, производных финансовых инструментов;
  • структурирование и сопровождение сделок;
  • финансовое консультирование;
  • формирование персонального инвестиционного портфеля;
  • предоставление аналитических материалов по текущей ситуации на рынке ценных бумаг;
  • прогноз динамики котировок акций и облигаций.

Документы для получения лицензии

Денежное посредничество осуществляют только компании, имеющие лицензии Банка России на брокерскую и депозитарную деятельность. Перечень таких организаций размещён на сайте регулятора.

Чтобы получить лицензию, необходимо собрать внушительную кипу бумаг. Среди них:

  • заявление на выдачу лицензии;
  • расчёт величины капитала компании-соискателя;
  • бизнес-план на ближайший финансовый год;
  • сведения о материальном положении учредителей;
  • подробные анкеты первых лиц компании – руководителя, главного бухгалтера, контролёра – с приложением документов, подтверждающих уровень их квалификации и высокую деловую репутацию;
  • правоустанавливающие документы на имущество организации.

Данный перечень не является закрытым. В ходе рассмотрения заявления на выдачу лицензии Банк России запрашивает дополнительную информацию для уточнения отдельных моментов, касающихся планируемой деятельности соискателя. Помимо этого, будущему брокеру необходимо создать сайт в интернете, где будет раскрываться информация о его финансовом состоянии.

Процесс получения лицензии в среднем занимает от 3 до 9 месяцев. За это время регулятор досконально проверяет потенциального профучастника рынка, чтобы по недосмотру не допустить к работе с активами недобросовестного игрока.

Читайте также  Как вернуть НДС физическому лицу?

Как стать брокером на бирже

Одной лицензии для работы на бирже недостаточно. После её получения брокер собирает очередной пакет документов и пишет заявление на допуск к торгам на Московской или Санкт-Петербургской бирже. Заключать сделки компания может только после его согласования.

Отечественное законодательство жёстко регулирует рынок ценных бумаг. Поэтому перечень квалификационных требований к профучастникам рынка – юридическим лицам занимает несколько страниц. Аналогичные требования предъявляются и к их работникам: каждый соискатель подвергается серьёзному тестированию. Тем не менее, профессия брокера пользуется популярностью.

Чтобы стать брокером и торговать на бирже, нужно потрудиться. Для этого придётся:

  1. Получить высшее экономическое образование по специальности «Финансы и кредит», «Банковское дело».
  2. Пройти аттестацию ФКЦБ России или ФСФР России и получить два квалификационных сертификата: базовый и специальный.
  3. Отправиться на собеседование в брокерскую компанию и пройти входное тестирование.

Есть и положительный момент: действующие квалификационные аттестаты являются бессрочными. Обладатель аттестата может лишиться только его в случае недобросовестного исполнения своих обязанностей либо неоднократного нарушения профессиональной этики.

Плохая новость в том, что при отзыве лицензии на ведение брокерской или депозитарной деятельности всё руководство компании, а также лица, непосредственно проводившие операции на фондовом рынке, автоматически лишаются своих квалификационных аттестатов. Сдать экзамен на новый аттестат можно только через три года.

С чего начать, чтобы стать биржевым брокером

Прежде всего, нужно решить, насколько сильно вы хотите овладеть этой профессией. Помимо высоких требований к деловой репутации, она требует предельного внимания, постоянного обучения, регулярной «прокачки» компетенций. Биржевой брокер – это хладнокровный игрок с крепкими нервами, аналитическим умом и чистыми руками. Только безукоризненная честность даст ему право работать с деньгами клиентов. А это обычно очень крупные суммы.

Если всё вышеперечисленное вас не пугает – отправляйтесь в экономический институт на финансовый факультет. Параллельно начинайте готовиться к сдаче экзаменов на квалификационный аттестат. Для его получения обычно требуется около шести месяцев.

Ответственность

Мера ответственности брокеров прописана в том же законе № 39-ФЗ. В зависимости от тяжести деяния, провинившемуся брокеру может быть назначено наказание в соответствии с нормами гражданского, административного или уголовного кодексов. В частности, брокерская деятельность без лицензии влечёт за собой принудительную ликвидацию юридического лица и изъятие всей незаконно полученной прибыли в доход государства.

Если вам нужна БЕСПЛАТНАЯ юридическая консультация, задайте свой вопрос по телефону

Как стать брокером?

У многих, кто приходит на фондовый рынок в качестве инвестора или независимого трейдера, поздно или рано возникает вопрос, а что нужно, чтобы стать из любителя профессионалом, как стать брокером?

Часто для клиентов, принимающих инвестиционные решения, кажется привлекательным тот факт, что вне зависимости от того, что происходит с их счетами, получают ли они прибыль или убыток, брокер все равно остается в плюсе — за счет своей неизменной комиссии. В этом плане со стороны он выглядит как… крупье в казино, где все рискуют, а владелец игрового стола в любом случае выигрывает. Но так ли это на самом деле? Попробуем разобраться

Что такое брокер

Брокер — это профессиональный посредник, тот, кто от имени и по поручению клиента совершает те или иные действия. Это может быть страховой, таможенный брокер, и так далее. В нашем контексте мы говорим о брокере на фондовом рынке.

Брокерскую деятельность следует отличать от дилерской. Дилер, в отличие от брокера, совершает сделки не за чужой, а за свой счет. Например, выставляет одновременные котировки на продажу или покупку ценных бумаг определенного вида.

Понятно, что у брокера и у дилера совершенно разные задачи, ответственность и уровень риска. Как правило, в жизни эти два вида деятельности должны различаться. И это очень плохо, когда брокер оказывается дилером, открывающим позиции против своих клиентов, не выводя заявки на торговые площадки. Так не работают на фондовом рынке, но это случается сплошь и рядом на Форексе, где в результате компании-посредники закрываются одна за другой.

Как стать брокером частному лицу: инструкция

Для начала разделим два момента. Брокером часто называют как компанию, оказывающую такие услуги, так и частное лицо, сотрудника этой брокерской фирмы. Начнем с брокера-человека.

Пошаговая инструкция, как, как стать брокером частному лицу, выглядит так. Делается это в несколько этапов.

  1. Независимо от полученного образования, хотя высшее экономическое или юридическое окажется предпочтительным, необходимо тем не менее, сдать квалификационные экзамены.
  2. После этого можно приступать к поиску работы. Как правило, найти такие вакансии бывает крайне сложно. Лучше всего попытаться обращаться непосредственно в банки, или вести поиск через знакомых.
  3. Работа брокером требует длительной, многолетней практики.

Остановимся на некоторых этапах подробнее, что и как надо сделать.

Квалификационные экзамены чтобы стать брокером

Чтобы стать брокером, нужно для начала сдать квалификационный экзамен. Проще всего это сделать после соответствующих курсов. Для брокеров тестирование проводится в два этапа.

  1. Первый — общий экзамен, состоящий из вопросов, относящихся ко всему фондовому рынку в целом. Он так и называется «Базовый».
  2. Второй экзамен — специализированный, первой серии, на осуществление брокерской и дилерской деятельности на рынке ценных бумаг. Для справки: существуют и другие виды этого теста — для будущих сотрудников реестров акционеров, депозитариев, а также управляющих активами, и так далее.

Прохождение аттестации чем-то напоминает экзамен на водительское удостоверение: необходимо выбрать правильный ответ на вопросы из нескольких предложенных. Единственное, этих вопросов обычно намного больше, около пятидесяти.

Соискатель должен знать российское законодательство, разбираться хотя бы в общих чертах в экономике, понимать, что такое фондовый рынок, и как он работает. Владеть основами финансовой математики, и прочее. Для положительного результата необходимо набрать более 80% правильных ответов.

Поиск вакансий для брокеров

После того, как аттестат получен, новоиспеченный специалист фондового рынка может приступить к поиску работы в брокерских компаниях. Конечно, скорее всего, от него также потребуется высшее, желательно, экономическое образование и опыт работы от трех лет.

Без сдачи квалификационных экзаменов компании не могут принять сотрудника на работу, допустить до обслуживания клиентов, и прочее. Компании, впервые получающие лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг, должны подтверждать наличие аттестатов у своих специалистов. Существует законодательное требование о наличии квалифицированных сотрудников в штате.

Конечно, это в достаточной степени миф, что брокеры на биржах получают большие деньги. Чаще всего это обычные зарплаты около среднего уровня для офисных сотрудников. Их рост сдерживает высокая конкуренция на рынке труда: действительно, очень многие, если не большинство трейдеров, задумывается над тем, как стать брокером.

Как компании стать брокером на фондовом рынке

Начнем с того, что покупать и продавать ценные бумаги могут все подряд, сколько угодно и кому как вздумается. Но только до тех пор, пока он это делает на свои собственные деньги, на свой страх и риск. А как только возникает желание работать с чужими, клиентскими деньгами, так тут же требуется лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг. В настоящее время лицензирующим органом таких компаний в нашей стране является Центральный Банк Российской Федерации. Ранее эту роль выполняла ФКЦБ, а еще ранее — Министерство финансов.

Лицензирование брокеров в России

Для того, чтобы оказывать брокерские услуги, необходимо получить лицензию на осуществление брокерской деятельности. Для этого фирма должна соответствовать определенным критериям, главные из которых — достаточность собственных средств и наличие квалифицированных специалистов.

Читайте также  Как приобрести акции Газпрома физическому лицу?

В настоящее время от компании требуется иметь 10 млн рублей. С одной стороны, это достаточно много, если сравнивать с тем, что нужно для открытия обычного общества с ограниченной ответственностью. Но с другой, брокерские фирмы берут на себя ответственность за деньги своих клиентов.

Получение брокерской лицензии — непростая задача. Чаще всего ее выполнение поручают специализированным юридическим фирмам. Для подачи документов требуется подготовить в общей сложности порядка тридцати документов. Решение принимается в течение месяца.

Что еще нужно, чтобы стать брокером

Но получение лицензии — это еще не сама цель. После того, как она уже есть, предстоит решить целый ряд действительно непростых задач:

  1. надо стать участником торговых площадок, как минимум Московской биржи;
  2. надо наладить работу компании, внедрить систему учета операций с ценными бумагами и их хранения, вывода и отправки отчетов инвесторам по сделкам и открытым позициям, и так далее;
  3. хотя на самом деле, это самое главное, надо найти клиентов. На сегодняшний день на фондовом рынке достаточно высокий уровень конкуренции. Свои услуги предлагают не только брокерские фирмы, но и крупнейшие банки, в том числе имеющие свои подразделения чуть ли не в шаговой доступности, в любом населенном пункте.

При этом размер комиссии — с каждым годом становится все ниже и ниже. В общем, это рынок, попасть на который — непросто, а выжить и развиваться — вообще довольно трудно.

Значительно тяжелее, чем прийти в уже готовую брокерскую компанию со своими 10 миллионами рублей, необходимых для получения лицензии, но в качестве клиента и убедиться, как такому инвестору будут все без исключения там безумно рады!

Аттестат ФСФР: зачем нужен брокерский аттестат и как его получить

Теме инвестиций посвящено много материалов нашего портала, однако одно дело вкладывать и зарабатывать на этом самому, а другое – оказывать такие услуги. И если в первом варианте все риски несет сам инвестор, то вариант второй уже накладывает отпечаток ответственности и требует каких-то гарантий. Что нужно, чтобы начать зарабатывать на «чужих» деньгах? Выходим на новый уровень вместе с AllKredits.

Работа брокера

Доверительное управление чужими деньгами требует профессионального подхода, который, конечно, можно получить опытным путем. Но рассказывать о своем опыте потенциальному клиенты и показать ему брокерский аттестат – допуск профессионального участника финансового рынка – совсем разные вещи.

Помимо заработка «собственного», аттестат ФСФР необходим и для лиц, занимающих руководящие посты в организациях-участниках финансового рынка, и для тех, кто в таких организациях работает в должности специалистов, осуществляющих операции с ценными бумагами лично или контролирующих этот процесс.

С полным перечнем должностей, для которых необходимо получить аттестат, можно ознакомиться на сайте Центробанка – в приложении №1 к Положению о специалистах финансового рынка.

Несмотря на то, что частным специалистам такие аттестаты, в принципе, не нужны – их наличие, а точнее знания, которые можно получить в процессе обучения лишними точно не будут.

Что такое брокерский аттестат

Аттестат ФСФР – документ, подтверждающий квалификацию специалиста в сфере профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг. По сути – лицензия на работу и подтверждение успешно сданного экзамена.

Помимо того, что аттестат имеет документарную форму, то есть выдается в бумажном варианте со всеми необходимыми степенями защиты и «живыми» печатями, его данные отображаются в специальном реестре, ведущемся Центробанком. То есть подлинность такой бумаги можно проверить самому доверителю.

Виды брокерских аттестатов

Всего насчитывается семь степеней брокерских аттестатов, каждая из которых дает право на очередной вид брокерских услуг:

  • 1.0 – брокерская и дилерская деятельность, доверительное управление;
  • 2.0 – проведение организованных торгов, клиринговая деятельность;
  • 3.0 – ведение реестров;
  • 4.0 – депозитарная деятельность;
  • 5.0 – управление инвестиционными фондами;
  • 6.0 – специализированные депозитарии;
  • 7.0 – негосударственное пенсионное обеспечение.

Как получить аттестат ФСФР

Для получения документа необходимо сдать базовый и специальный экзамены. При этом базовый экзамен сдается один раз вне зависимости от того, сколько степеней аттестата абитуриент планирует получить в конечном итоге.

После сдачи базового экзамена у будущего брокера остается право использовать его результат в течение пяти лет, если он вдруг решит расширить сферу своей деятельности.

Базовый экзаменационный курс включает в себя такие вопросы, как:

  • Организация рынка ценных бумаг;
  • Эмиссия ЦБ и их обращение;
  • Коллективное инвестирование;
  • Государственные ценные бумаги;
  • Регулирование финансового рынка;
  • Бухучет и финансовая отчетность;
  • Налогообложение;
  • Мировые финансовые рынки.

Специализированный экзамен больше похож на сдачу на водительские права, длится около двух часов и включает в себя от 80 до 100 вопросов из базового списка, который в общей сложности насчитывает более 2 000 задач. При этом минимальное количество правильных ответов должно быть не менее 70%.

Сами экзамены сдаются в аккредитованных центрах. Каждая попытка платная и стоит 2 000 – 3 000 руб. После успешно сданного экзамена, результаты которого доступны сразу – в течение 15 дней выдается аттестат.

Подготовка к экзаменам

Безусловно, готовиться к аттестации можно самому, базовый перечень вопросов находится в открытом доступе. Однако гораздо более интересным вариантом являются курсы подготовки, проводимые на базе аккредитованных центров. Стоимость курсов может изменяться в широком диапазоне и достигать 50 000 руб.

Самыми популярными центрами считаются:

Помимо знаний, на таких курсах можно пользоваться тренажерами, которые полностью повторяют механику сдачи экзамена и ведут не только подсчет результатов, но и полную статистику попыток.

Комментариев нет

Если вы хотите поделиться статьёй в соцсетях или дать почитать другу:

Работа с брокером: выбор, этапы, рекомендации

Содержание

Брокер — посредник между инвестором и биржей. Брокером может быть как физическое, так и юридическое лицо.

По закону на фондовом рынке не могут торговать физические лица, которые не прошли аккредитацию в клиринговой палате и не получили лицензию. Здесь на помощь приходят брокеры — они выполняют заказы клиентов и получают компенсацию в виде процента от сделки или фиксированного оклада. Брокер открывает своему клиенту брокерский счет, на который переводится прибыль со сделок на бирже.

Вторая причина, по которой не стоит торговать без брокеров — они опытны и хорошо знают биржу, избавляют от типовых операций. Поэтому многие инвесторы предпочитают передать рутинные задачи брокеру.

Чем он поможет

Главная задача брокеров на фондовом рынке — поддержка и всесторонняя защита интересов клиента. Специалист открывает доступ к биржевым торгам, покупает и продает товары на бирже, оказывает дополнительные услуги.

Каждый брокер несет юридическую ответственность перед клиентом: любая ошибка или задержка в его работе может повлечь неустойку. Схематически работу брокера можно изобразить так:

Говоря коротко, брокер просто устанавливает деловые контакты между участниками сделки:

  1. Прежде чем начать торги, вы заключаете договор с брокером и пополняете счет через кассу брокера или банковским переводом.
  2. Если вы хотите купить или продать финансовый инструмент, то подаете заявку на покупку своему брокеру. В заявке вы указываете количество акций и подходящую цену.
  3. Брокер передает заявку на биржу для оформления сделки.
  4. После окончания сделки ее проверяет НКЦ — клиринговый центр, который входит в состав холдинга «Московская биржа»
  5. После этого НКЦ передает данные о новых владельцах бумаг в НРД, центральный депозитарий.
  6. НРД отсылает данные обратно брокерской компании.
Читайте также  Что можно узнать по ИНН физического лица?

Когда брокер получает проверенные данные о сделке, вы официально становитесь новым владельцем акций. Также брокеры разрабатывают инвестиционные и торговые стратегии, ведут отчетность (портфель клиента) и рассчитывают налоги.

Кроме посредничества в торгах, брокеры предоставляют аналитические услуги. Они могут рекомендовать лучшие предложения, консультировать клиентов по финансам и даже обучать торговле.

Как найти того самого

Перед тем, как выбрать брокера, определите свои цели. Ответьте на три важных вопроса:

  1. Вы планируете торговать на краткосрочном рынке или вкладывать на длительный срок?
  2. Хотите переложить управление активами на брокера или делать это самостоятельно?
  3. Во что вы собираетесь вкладывать, какие инструменты покупать?

Учитывайте следующие критерии отбора брокера:

1. Лицензия ЦБ

Первое, на что нужно обратить внимание при выборе специалиста — лицензия Центрального Банка России. Если у вашего брокера нет лицензии на брокерскую, дилерскую и депозитарную деятельность и управление активами, он не имеет права торговать на бирже.

Если вы не уверены в честности брокерской организации, поищите ее на сайте Центрального Банка России. Там хранятся базы данных, в том числе списки организаций с брокерской лицензией.

Учтите, что даже если на момент заключения сделки у вашего брокера есть лицензия, Центральный Банк может отнять ее в результате одной из регулярных проверок. Это происходит, если во время проверки было замечено нарушение. В таком случае брокер обязан вернуть клиентам их денежные средства и ценные бумаги.

Согласно требованию Банка России, каждый брокер обязан предоставлять клиентам информацию о прошлых приостановках лицензии (если прецеденты случались), финансовую отчетность, информацию по судебным разбирательствам. Как правило, эту информацию можно проверить самостоятельно на сайте брокера.

2–3. Репутация и опыт

Прежде чем выбрать брокера для покупки акций, изучите срок его работы на рынке, объем совершенных сделок, финансовых успехов как самого брокера, так и его клиентов. Чем опытнее брокер, тем выше вероятность удачных сделок.

Чтобы узнать репутацию брокера, нужно мнение незаинтересованных лиц, которые с ним работали. Мы собираем отзывы и мнения в нашей группе в ВК.

Здесь вы можете пообщаться с трейдерами, которые торговали с помощью интересующего вас брокера. Если вы не нашли нужный отзыв, можете оставить комментарий с вопросом, и другие пользователи помогут вам выбрать брокера.

4. Система тарифов

При подсчете возможной прибыли по вложениям, учитывайте расходы на услуги брокера. Иногда оплата может значительно влиять на конечный доход. Поэтому заранее оцените, насколько выгодно будет для вас торговать с выбранным брокером.

Обычно брокеры дают клиенту выбор из нескольких тарифов. Выбирать нужно исходя из собственных целей и опыта. От выбора тарифа зависит состав портфеля, комиссия. Если вы новичок в инвестировании, чем проще тариф — тем лучше. Уточните, какой комплекс брокерских услуг входит в обслуживание брокерского счета.

Чаще всего заработок брокера — комиссия от сделки. Обратите внимание, что некоторые специалисты берут минимальную обязательную комиссию, которую вы обязаны выплатить, даже если брокер не совершил ни одной сделки. Не выбирайте специалиста с минимальной комиссией, если собираетесь держать на счете небольшую сумму, иначе вы можете потерять значительную часть средств.

Некоторые брокеры берут комиссию за ввод и вывод средств, использование торговой платформы и другие операции. Перед работой с брокером уточните, включена ли комиссия биржи в тариф.

5. Удаленное взаимодействие

Открытие счета, подписание документов и прочие процессы требуют временных затрат. Некоторые специалисты выполняют их только очно. Заранее уточните у брокера, где он находится и как работает: есть ли возможность оказания брокерских услуг дистанционно, можно открыть счет через интернет, есть ли у него собственный депозитарий.

6. Обучающие материалы

Узнайте, какие курсы и статьи есть у специалиста. Дополнительные материалы помогут разобраться в терминологии, чтобы говорить на одном языке. Информацию обычно можно найти на сайте или портале брокера.

И еще несколько советов от trendup:

  1. Будьте осторожны с небольшими и молодыми компаниями. Они привлекают клиентов выгодными условиями, но есть вероятность, что они обанкротятся и не выполнят свои обязательства.
  2. Если вы выбираете брокера, которого нет в госреестре (это относится к брокерам форекс), всегда проверяйте где и на чье имя зарегистрирована компания. Если страна зарегистрирована в оффшорных зонах, это мошенники.
  3. Когда вы решили, с какими активами и рынками работать, уточните, доступны ли эти брокерские услуги у выбранного брокера. Некоторые брокеры открывают клиентам доступ только к фондовому рынку Московской биржи.
  4. Не стесняйтесь перед выбором прийти к брокеру на консультацию. Задайте все интересующие вас вопросы. Спрашиваете сейчас — не рискуете в будущем.

Что вас ждет

Взаимодействие со специалистом состоит из следующих этапов:

Заключение договора

После выбора брокера, вы заключаете с ним договор на брокерское обслуживание. Вместе с ним подписывается обязательный договор на депозитарное обслуживание. Депозитарий — виртуальное хранилище, в котором в зашифрованном виде хранится информация о ценных бумагах. Уточните у своего брокера, фиксирована ли оплата услуг депозитария и включена ли она в счет.

Договор с брокером заключается один раз, перезаключать его перед каждой сделкой не нужно. Некоторые брокеры предлагают заключить договор дистанционно. В этом случае на руках у клиента будет полученное по электронной почте извещение. Если вы подписывали договор очно, у вас на руках останется полный текст договора.

Открытие брокерского счета

Чтобы вводить и выводить деньги, откройте брокерский счет для ценных бумаг. Без него вы не сможете ничего купить или продать на бирже. Есть несколько вариантов, как открыть брокерский счет: через портал госуслуг, в офисе при личном визите или отправкой нотариально заверенных документов.

Брокерский счет — это счет, который брокер открывает вам в своей системе учета. Когда вы зарегистрированы на бирже, вы получаете извещение, и можете переводить на счет деньги.

Перевод денег

Как правило, ввести деньги можно через интернет-банкинг или банковскую кассу. Брокер предоставит вам точные реквизиты для перевода и формулировку назначения платежа.

Проведение сделки

Вы подаете заявку на продажу или покупку активов. Брокер выполняет ваше поручение, берет за это оплату. После проверки сделки НКЦ, деньги переводятся на ваш счет. Брокер списывает с него налог. Оставшуюся сумму вы можете вывести на свой счет в банке.

Торговать через интернет можно либо на сайте, либо с помощью специальной программы — торгового терминала. Уточните у брокера, есть ли у него терминал для нужной вам платформы.

Какого брокера рекомендуем мы

Мы работаем с «БКС брокер», который входит в пятерку лидеров валютного рынка по обороту наряду с группой компаний «Регион», группой Банка «ФК Открытие», ИК «Ренессанс Капитал» и ВТБ. Высокий оборот говорит о большом количестве клиентов, а значит, о высоком доверии к компании.

Если зарегистрироваться у брокера БКС по этой ссылке, вы получите:

  1. Первые 2 месяца тарифы на рынке FORTS по 25 копеек за контракт.
  2. Первые 2 месяца бесплатной услуги «биржевой тренер» для выбора бумаг и формирования портфеля облигаций.