Что дает покупка акций физическому лицу?

Как начать инвестировать в акции новичку

  1. Главная
  2. Инвестиции

Акции – отличный финансовый инструмент, который помогает заработать. Благодаря акциям, можно достичь своих целей, создать источник пассивного дохода или просто защитить деньги от инфляции.

Рассказываем, как инвестировать в акции новичку, как на них заработать и с каких акций начать инвестировать.

Как начать инвестировать в акции

Акции продаются на фондовых биржах. В России есть две биржи – Московская и Санкт-Петербургская.

  • Московская проводит торги российскими акциями, государственными, региональными и корпоративными облигациями, валютой, драгоценными металлами.
  • Санкт-Петербургская организовывает торги зарубежными ценными бумагами, в основном, акциями американских компаний. Через эту биржу у российского инвестора есть доступ к покупке иностранных бумаг в России.

Биржа контролирует и регистрирует все сделки, а ещё устанавливает расписание торгов.

Компании размещают акции на бирже, чтобы привлечь деньги на развитие своих проектов, а инвесторы вкладывают в них, чтобы заработать. Когда инвестор покупает акцию, то становится владельцем части бизнеса.

За работой биржи следит регулятор. В России это Центральный банк, а в США – комиссия по ценным бумагам Securities and Exchange Commission (SEC).

Кто такой брокер

Физическое лицо не может купить акции на бирже напрямую. Для этого нужен посредник – брокерская компания (брокер).

Брокер – профессиональный участник торгов, у которого есть лицензия от ЦБ РФ на осуществление брокерской деятельности. Проверить лицензию можно на сайте Московской Биржи в файле «Список брокеров». Если у брокера нет лицензии, он не имеет права работать на бирже.

Многие крупные банки в России совмещают свою деятельность с брокерской, но есть компании, которые занимаются только инвестиционными услугами.

15 самых крупных брокеров по количеству зарегистрированных клиентов

Что делает брокер

Регистрирует инвестора на бирже и даёт доступ к торгам. Через крупных брокеров можно покупать российские и зарубежные акции, потому что у них есть доступ к обеим биржам – Московской и Санкт-Петербургской.

Показывает биржевую информацию: доходность акций, изменение котировок, даты выплат дивидендов.

Проводит сделки инвестора по его поручению. Например, инвестор сообщает брокеру, что хочет купить 10 акций «Сбербанка» или продать 5 акций «Газпрома». Брокер исполняет требование и переводит деньги инвестора в ценные бумаги.

Учитывает ценные бумаги инвестора. После покупки запись о том, что вам принадлежит акция, хранится у брокера в электронном виде. Точно так же, как деньги хранятся на банковской карточке.

Платит налоги государству. Брокер является налоговым агентом. Если инвестор получил доход от инвестиций, брокер рассчитывает сумму налога от прибыли и отправляет сведения в налоговую.

На что обратить внимание при выборе брокера

Брокер работает небесплатно. За сделки с акциями он возьмёт комиссию. У каждой брокерской компании свои тарифы и условия. Некоторые требуют внести минимальный депозит около 30 000 рублей, другие (кроме комиссии за сделки) берут плату за обслуживание счёта или за ввод / вывод денег.

В среднем размер комиссии – 0,05% от суммы сделки. Например, инвестировали 30 тысяч рублей, заплатили комиссию – 15 рублей.

Все брокерские компании публикуют тарифы у себя на сайте. Поэтому прежде чем подписывать договор с брокером, проверьте условия, на которых через него можно начать инвестировать.

Если хотите торговать иностранными акциями, узнайте у брокерской компании, есть ли у неё доступ к зарубежным рынкам.

Чтобы начать работать с брокером, откройте у него брокерский счёт и подпишите договор на оказание услуг. Процедура похожа на оформление простого банковского счёта. Обычно это можно сделать дистанционно: заполните заявку на оформление счёта на сайте брокера и укажите паспортные данные. Счёт открывают за 2–3 рабочих дня.

Как купить акции через брокера «Тинькофф Инвестиции»

  • Заполните заявку на брокерский счёт и дождитесь пока его отроют.
  • Когда всё будет готово, зайдите в личный кабинет, пополните счёт картой, выберите нужные акции и купите их.
  • Отслеживать динамику акций и продать их можно также через кабинет. Доступ туда даст «Тинькофф».
  • Комиссия за транзакции от 0,025%. Пополнение счёта или вывод денег бесплатны, а начинать инвестировать в акции можно с любой суммы.

Как зарабатывать на акциях новичкам

На акциях зарабатывают двумя способами: первый – рост цены акции, второй – дивидендные выплаты. Дивиденды – доля от прибыли, которую компания переводит держателям своих акций. Инвестор получает дивиденды, если купил акции и не продаёт их.

Но не все компании платят дивиденды. Например, на акциях «Яндекс», Mail Group, Facebook, Google, Netflix, Amazon можно заработать, только если вы купите их, подождёте, когда они вырастут в цене, а потом продадите, зафиксировав прибыль.

Другие компании регулярно делают дивидендные выплаты. «Газпром» и «Сбербанк» переводят дивиденды один раз в год, «Магнит» два раза в год, «Северсталь» – три раза, Apple и Coca-Cola – четыре раза.

Дивидендную политику конкретной компании определяет её совет директоров. Поэтому регулярность и размер выплат меняются. Дивиденды могут даже перестать платить.

Акции – рискованный финансовый инструмент, но риски можно снизить

1. Инвестируйте долгосрочно

Инвестируйте на срок от 3 лет. Когда вы вкладываете деньги надолго, то кратковременные рыночные шоки не заставят вас продавать акции, поддаваясь эмоциям.

Исторически рынок всегда растёт. Так, с момента кризиса во время COVID-19 российский и американский фондовые рынки успели восстановиться после падения уже к концу 2020 года.

2. Распределяйте вложения

Инвестируйте в акции компаний из нескольких стран и экономических отраслей. Когда вы распределяете деньги по разным компаниям, падение акций одних компенсируется ростом других. Не покупайте только один актив. Если он просядет в цене на 20–30% или больше, то настолько же обесценится весь ваш капитал.

Не забывайте про облигации – это не такой доходный инструмент, как акции, но зато более надёжный. Ещё часть денег можно вложить в покупку валюты: доллары, евро, швейцарские франки, китайские юани или японские йены.

3. Инвестируйте только свободные деньги

Не инвестируйте все накопления или зарплату. Собирайте инвестиционный портфель постепенно, направляя на покупку бумаг 10–20% от активного дохода.

Какие акции купить новичку

Когда инвесторы ставят цель максимизировать прибыль, они выбирают акции развивающихся компаний. Ещё их называют – акциями роста. Обычно, это компании из технологических секторов экономики, например, производители чипов и беспилотных автомобилей, разработчики электронных платёжных систем, IT-компании.

Акции роста популярны, и поэтому они могут быть переоценены. Инвесторы видят, как их доходность опережает доходность рынка, и надеются, что темпы роста сохранятся в будущем.

Из-за больших объёмов инвестиций в развитие, прибыль компаний нестабильна, а цена акций не всегда отображает реальный успех бизнес-модели. На цену влияют новостные поводы или общее настроение рынка. Сильный рост цены может смениться таким же сильным падением. Ещё у таких компаний нет дивидендных выплат.

Примеры акций роста:

  • Tesla
  • Square
  • PayPal

Акции роста – рискованный вариант для начинающего инвестора. Поэтому для начала выбирайте «голубые фишки» – самые крупные и стабильные компании рынка, которые регулярно перечисляют дивиденды. Такие компании не растут в цене резко, но в долгосрочной перспективе приносят стабильный доход и спокойно переживают рыночные потрясения.

На котировки «голубых фишек» не влияют новости. Цена бумаг может вообще не меняться, но инвесторы всё равно заработают за счёт выплаты дивидендов.

«Голубые фишки» – это лидеры своих отраслей. Вероятность, что такие компании обанкротятся, очень маленькая.

Примеры «голубых фишек»:

  • «Газпром»
  • «Сбербанк»
  • «Норникель»
  • «Лукойл»
  • «Магнит»
  • Coca-Cola
  • McDonald’s
  • Pfizer
  • Procter&Gamble

Попробуйте робота Right – сервис, который помогает выбирать акции и облигации.

Перейти на rg.ht

Читайте: Как и сколько можно заработать на акциях

Где купить акции, чтобы не прогадать, а только увеличить свой капитал?

Где купить акции, чтобы сделать это быстро, выгодно и не потерять свои накопления, расскажу в свежем материале, и сразу хочу обозначить, что в такой деятельности обращаться нужно исключительно к посредникам, у которых есть все права на проведение подобных операций, а лицензии имеются на сайте.

Брокеры имеют выход на внутренние или иностранные биржи, открывают инвесторам разные тарифные условия и фактически борются за каждого вкладчика. Сегодня ценные бумаги доступны как физическим, так и юридическим лицам. Если вы не хотите сотрудничать с брокером, то купить их можно прямо без посредников, но условия не самые доступные для новичков, хотя для опытных тредейров — весьма под силу. Брокеры, банки, инвестиционные компании — так выглядит типичный список.

Оглавление:

Что такое акции и как в них инвестировать

Акции — ценные бумаги от эмитентов, которые позволяют получать доход с помощью 2-х направлений:

  • удерживая бумаги на руках, получаете начисленные дивиденды;
  • дожидаетесь выгодного курса и продаете на пике, а разница между покупкой и продажей составляет вашу прибыль.

Рассказывая, где купить акции физическому лицу, сразу отмечу, что сделать это не так сложно, как может показаться на первый взгляд. Подобные финансовые инструменты становятся доступными с каждым днем, и, что важно, не только от российских, но и иностранных компаний.

Покупка акций через брокера

Представим ситуацию: вы хотите купить акции Газпрома, думаете, где это сделать физическому лицу и какая на них актуальная цена. Посмотреть текущую стоимость можно на разных ресурсах, например, ru.investing.com, где курс обновляется довольно быстро. На момент подготовки материала обычная акция оценивалась в 213,9 рублей. Но желания и знаний о курсе мало, необходимо найти посредника — брокера. Брокер имеет право, согласно лицензии, открыть для вас счет, деньги из которого будут перечисляться на биржи. Сотрудничество с ним может быть выстроено по 2-м сценариям:

  1. Пополняете счет и сами берете на себе задачи по трейдингу.
  2. Отдаете средства в доверительное управление, и менеджер от вашего имени проводит сделки.

Брокер готовит отчетность, берет на себя даже налогообложение инвестиций, а в некоторых случаях можно получить от государства налоговый вычет.

Предлагаю ближе познакомится с актуальными ценами на ценные бумаги лидеров роста и падения курса.

5-ка лидеров роста акций российских компаний

Компания Цена за акцию Доходность за год (%)
Южуралникель Комбинат 10 700 рублей 256,67
Селиград 47,29 рублей 228,40
Волгоградэнергосбыт 3,78 рублей 127,03
Русолово 9,01 рублей 125,25
Магаданэнерго 8,85 рублей 94,91
Читайте также  Где взять ОГРН для физического лица?

5-ка антилидеров акций российских компаний

Компания Цена за акцию Доходность за год (%)
МОСОБЛБАНК 0,7 рублей — 80,02
РуссНефть НК 234 рубля — 55,93
ОАК 0,43 рубля — 37,23
Татнефть 458,5 рублей — 36,04
Иркут НПК 25,28 рублей — 35,18

Тинькофф Банк

Удобно, что все это можно сделать на удаленной основе. Для тех, кто еще думает, где купить акции российских компаний, например, Сбербанка, этот посредник будет одним из лучших вариантов. На сайте можно посмотреть информацию по ценным бумагам, как все сразу, так и в определенных отраслях, чтобы принять решение. На выбор 3 тарифа «Инвестор», «Трейдер» и «Профессиональный», так что все участники рынка смогут найти подходящие варианты.

Финам

Популярный брокер, который предлагает покупку акций, депозитарное обслуживание. На сайте можно увидеть аналитику рынка в режиме реального времени, чтобы определять, чьи акции выгодно покупать сегодня, а чьи не стоит из-за высокого курса или слишком активной пиар-компании, что направлена лишь на «раздувание» репутации. Комиссии одни из самых доступных, работает оперативная служба поддержки. Купить можно через терминал, с голоса, с помощью Т+2.

Сбербанк

Хорошее решение, если на ряду с акциями российских компаний, присматриваетесь в какие американские или европейские акции выгодно вкладывать средства, и чтобы купить их сейчас. На сайте весьма понятный интерфейс, комиссии лояльны и зависят от оборота продаж. Также можно подключить на выбор 2 тарифа аналитического мониторинга.

ВТБ Брокер

Один из самых опытных брокеров страны открыт к сотрудничеству. У него есть выход на Московскую и Санкт-Петербургскую биржи, где торгуются акции иностранных компаний. Для удобства работы разработано персональное мобильное предложение, да и комиссии не самые высокие на рынке – от 0,01% от объема сделки.

Альфа Банк

Крупнейший банк предлагает операции с ценными бумагами. Открыть счет можно как в отделениях, так и онлайн. Если вы инвестор, который только прощупывает почву, изучая, где можно купить акции физическому лицу абсолютно без посредников, то рекомендую прямо сейчас оставить эту идею, поскольку вам нужно либо получить статус квалифицированного инвестора, что весьма дорого и долго, или обратиться к посреднику. Отмечается, что тарифы не сильно низкие, но зато представлен широкий инструмент возможностей.

Где еще можно купить акции

Внимание к акциям на рынке циклично, что связано с мировыми настроениями и просадками по другим инструментам, например, с криптовалютой. Разумеется, что брокер — удобный посредник, плюс, его сайт с подвязкой к биржам — то место, где посмотреть цены на акции компаний, обратив внимание на зеленый или красный тренд в стоимости. Он — далеко не единственная возможность в приобретении ценных бумаг.

Биржи

Это практически нереально приобрести акции Apple или других компаний прямо на площадке, поскольку выход на нее разрешен брокерам или квалифицированным инвесторам. Для физического лица требования весьма высокие: объем портфеля не ниже 6 млн. рублей, опыт работы в брокерских или банковских компаниях не менее 2-х лет, высшее образование или сертификат, аттестат профильных финансовых компаний.

У эмитента

Некоторые компании могут организовывать прямую продажу без предварительного листинга на биржу или сразу несколько площадок. Традиционно это делается в самом начале, когда компания на старте и мало известная. Многие так обзаводились пакетом ценных бумаг в 90-х. С одной стороны, для тех, кто ищет варианты, какие акции российских (редко, но все же бывает иностранных) компаний выгодно покупать сейчас, это неплохой вариант, ведь цена будет невысокой. С другой, риск банкротства такого акционерного общества никто не исключал.

У частных инвесторов

Процесс приобретения прямо формируется на основе личных контактов, и как правило, характерен только для опытных инвесторов. Представим ситуацию: вы хотите купить ценные бумаги Яндекс. Находите человека, который готов вам их продать, передав бумаги со своего кабинета на ваш. Как правило, цена будет ниже, да и комиссий за посредничество платить не нужно. Но какие риски – подумайте об этом! Несмотря на столь привлекательные, на первый взгляд условия, это один из вариантов, куда не надо вкладывать деньги, чтобы их не потерять.

Как продать акции с максимальной выгодой?

Этим вопросом задаются все: и новички, и опытные инвесторы. Например, вы хотите выгодно продать ценные бумаги Тесла, которые приобретали несколько лет назад в момент IPO. Рационально, дождаться выгодного курса и выставить их на продажу. В своей профессиональной деятельности я часто работаю с такими инструментами, и выработала 5 ключевых правил, позволяющих получить максимальную выгоду. Среди них:

  1. Покупать нужно на старте или в период падения.
  2. Постоянно мониторим рынок и ситуацию на нем, ведь один твит основателя или популярного человека может в один момент как обвалить, так и повысить курс на несколько десятков пунктов, как это было с Сd Projekt Red.
  3. Постоянно заботимся о том, чтобы пакет состоял из разных ценных бумаг.
  4. Смотрим котировки на разных биржах, разумеется на тех, к которым есть доступ.
  5. Не спешим продавать акции на фоне падения и не приобретаем в панике все, что только можно, если ценные бумаги одной компании резко просели в цене.

Еще один момент: выбирайте брокеров, которые позволяют приобретать не только акции, облигации, но, например, и REIT или доли в ПИФах, а о том, что такое инвестиционный недвижимый фонд можно детально узнать из статьи на www.gq-blog.com. Крайне важный аспект: подписывая договор, посмотрите не только на комиссии и стоимость обслуживания счета, но и то, сколько посредник взымает средств за депозитарную деятельность.

Сегодня одним из самых востребованных способов, где купить акции китайского производителя автомобилей Nio или российского промышленного гиганта «Норникель», остается сотрудничество с брокером или с банком, который имеет лицензию на такой вид услуг. Заключить договор можно за один день (в онлайн порядка 30 минут) и начать торговать. А поскольку на рынке много бумаг с доступной ценой и разными уровнями риска, то сотрудничество может стать выгодным и долгим. Всем желаю только выгодного курса на покупку и регулярной прибыли.

Где купить акции и как получить по ним дивиденды

Инвестпривет, друзья! Меня тут на днях спросили, где купить акции физическому лицу и получать по ним дивиденды. Я принялся объяснять про биржи, брокеров и индивидуальный инвестиционный счет, но меня затормозили. Нет ли более понятных способов, бро? Какой брокер? Какой ИИС? К сожалению, нет. Другого варианта, кроме как купить акции через брокера, в природе не существует. И это не сложно. Если разобраться.

Как осуществляется покупка акций для физических лиц

Представьте, что вы хотите купить картошку или капусту. Куда вы пойдете? Правильно, в магазин, а не к фермеру домой, который выращивает эти овощи на своем участке. Ему тоже проще прийти в магазин и отдать им свою продукцию на реализацию, чем бегать по городу и искать покупателей.

Биржа – это такой большой магазин акций. Эмитенты, выпускающие ценные бумаги, проходят листинг на бирже и получают право на размещение своих акций. Это удобно всем. Покупатели (акционеры-миноритарии) смогут спокойно приобрести бумаги по рыночной цене, эмитент избавляется от головной боли, как хранить списки владельцев акций и решать с ними возникшие проблемы.

А брокер, собственно говоря, зарабатывает на предоставлении качественных услуг и тем, и другим. Он стыкует желающих продать и купить акции, производит перечисление дивидендов, фиксирует в репозитарии, что Иванов Иван Иванович владеет целыми 10 акциями Сбербанка, и т.д.

В общем, брокер, это место, где можно купить акции физическому лицу по цене, предложенной рынком, а точнее – биржей. Биржа не может повлиять на цены, она только наблюдает за рынком и не дает спекулянтам излишне активно влиять на котировки во время торговой сессии. Для этого она использует разные технологии, в том числе аукцион открытия и аукцион закрытия, но это уже другая история.

Таким образом, купить акции без брокера нельзя. Конечно, крупные держатели пакетов акций напрямую договариваются с владельцами бизнеса. Но в этих сделках речь идет о миллионах, а сделку сопровождает ФАС. Так что давайте без этого Простые смертные покупают акции Сбербанка, Газпрома и Алросы только на бирже.

Технически покупка акции через брокеров выглядит так:

  • вы выбираете подходящего брокера;
  • подписываете с ними договор брокерского и депозитарного обслуживания (депозитарий – это виртуальное хранилище данных,
  • переводите деньги на брокерский счет;
  • устанавливаете софт для торговли акциями (чаще всего это Квик или Метатрейдер);
  • выставляете заявку на покупку по рыночной цене либо лимитную заявку (если хотите купить акцию дешевле рынка или продать дороже, обратите внимание – лимитные заявки аннулируются в конце торговой сессии).

Поздравляю! Вы – акционер (аплодисменты).

Некоторые брокеры позволяют купить акции не через терминал (с которым с непривычки может показаться сложно работать), а через веб-интерфейс или даже по телефону. Перед тем, как подписать договор, уточните варианты работы с брокером. Скачайте демонстрационную версию терминала и попробуйте поработать.

В крайнем случай пройдите обучение. Все брокеры это предлагают. Иногда даже бесплатно Шучу. Базовое обучение всегда бесплатное. А вот за продвинутые финхаки и аналитику придется доплатить.

Как получить дивиденды

Многие покупают акции ради дивидендов, что уж тут скрывать. И это вполне естественное желание. Купить акции физическому лицу и получать дивиденды – это вполне простая и реальная задача. Что нужно учитывать?

Дивиденды выплачиваются в определенный день, он называется датой закрытия реестра. Вам достаточно только владеть акцией именно в этот день – и всё, дивиденды ваши.

Но нужно учесть несколько моментов.

На Московской бирже торги ведутся в режиме Т+2. Это значит, что фактические расчеты заключаются на второй день после подачи заявки. Если вы торгуете через QUIK, это может дать временную фору. Например, вы увидели удачный момент для сделки и решили зафиксировать цену. Рассчитаться за акцию можно сегодня, завтра или послезавтра. Брокер зачислит вам акции на второй день. Если денег не будет – заявка аннулируется.

Читайте также  Как торговать валютой на ММВБ физическому лицу?

Наличия режима Т+2 показывает, что вам нужно владеть акциями минимум за два дня до отсечки и до 19.00 по московскому времени. Например, X5-Retail Group выплатило дивиденды в 2018 году 25 мая. Акционерам надо будет приобрести бумаги компании до 23 мая.

Можно пользоваться дивидендным календарем БКС. Очень удобный. Показаны и размер дивов, и даты закрытия реестра, и день последней покупки, и доходность. Вот ссылка https://bcs-express.ru/dividednyj-kalendar. Она прям живая, по ней можно перейти. Но возвратитесь обратно!

Сроки перевода дивидендов зависят от эмитента и самого брокера. Например, необходимо было купить акции Сбербанка физическому лицу для получения дивидендов до 22 июня 2018 года (26 июня – день закрытия реестра). В течение месяца владельцы акций получили свои выплаты – 12 рублей на одну акцию. Обычно все выплаты как раз производятся в течение 3-4 недель.

Иногда бывают задержки. Это нормально. От Тинькофф, например, люди получают дивиденды через 2-2,5 месяца. Многое зависит не только от биржи, но и от эмитента. Почитайте в дивидендной политике, в какие сроки переводятся выплаты.

Как выбрать подходящего брокера

Итак, мы разобрались, где купить акции физическому лицу. Продажа осуществляется на бирже, а доступ к бирже производит брокер. Естественно, за свои услуги он берет комиссию. Один из критериев выбора – это как раз стоимость услуг брокера. Согласитесь, будет неприятно, если вы сможете за год на рынке заработать 15 тысяч рублей, но 10 тысяч придется отдать за обслуживание.

О том, какие брокеры самые выгодные (т.е. предлагают самые дешевые тарифы), вы можете прочитать в статье про брокеров с минимальными комиссиями». Там же и инфа, по каким критериями выбирать брокера.

Вкратце о том, как выбрать идеального брокера покупка акций. Обратите внимание:

  • на какие биржи имеется выход – Московская, Нью-Йоркская и Лондонская должны быть как минимум;
  • в каких секциях можно торговать – минимум нужны фондовая и валютная секции;
  • на стоимость депозитарного обслуживания;
  • на размер минимальной суммы пополнения счета;
  • на техническое обеспечение брокера – какие платформы доступны для работы, есть ли возможность мобильного трейдинга;
  • можно ли открыть счет дистанционно через госуслуги.

Альтернативные способы покупки акций

Конечно, торговать через QUIK при отсутствии опыта может быть страшновато. Да и МетаТрейдер у многих ассоциируется только с форексом (и не без основательно). Но мы разобрались, что других вариантов, как купить акции физическому лицу, кроме как через брокера, нет.

Однако не обязательно скачивать все эти терминалы и вникать в особенности торговли. Особенно, если вы просто решили время от времени покупать акции Газпрома себе на счет, держать их там до очередного конца света и получать дивиденды.

В этом случае есть несколько вариантов избежать всех этих сложностей:

  • Торговать через веб-интерфейс. Ничего сложного нет. Выбираете акции, как в любом магазине, складываете в корзину, нажимаете на кнопку оплаты. Деньги списываются с брокерского счета. Аналогично проделываете с оплатой. Варианты такой работы есть, например, у Финама, Открытия и БКС.
  • Зайти на banki.ru/investment/search/share, выбрать акцию, нажать «Купить». Далее выбираете вариант с «Сначала купить акции», заполняете все анкеты (это вы открываете брокерский счет в Финаме), оплачиваете покупку картой Виза или Мастеркард. Минусы – придется заплатить комиссию. Но если вы хотите купить акции физическому лицу по фиксированной цене уже сегодня – это вариант.

  • Зайти на сайт freedom24.ru – чуваки позиционируют себя как первый интернет-магазин акций. Тоже всё просто. Выбираете акцию и оплачиваете покупку банковской картой. Вашим брокером станет «Фридом Финанс». Все документы подписываются онлайн. Чтобы продать акции, надо позвонить по телефону или скачать специальную прогу. Цена, как и в предыдущем варианте, фиксируется в момент покупки.

  • Стать клиентом Тинькофф Инвестиции. Это один из оптимальных вариантов, где можно купить акции физическому лицу. Из плюсов – минимальная комиссия за покупку (0,3%), покупка сразу с карточки Тинькофф, можно там же продать, удобный интерфейс и никаких терминалов. Подробности в моем обзоре Тинькофф брокера.

Итак, друзья мои, теперь вы знаете, где купить акции физическому лицу. Повторю еще раз для тех, кто в танке. Акции продаются на бирже, а доступ к ним осуществляется через брокера. Можно пойти по хардкорному варианту настоящих трейдеров – открыть счет, скачать терминал и торговать через него. А можно действовать по упрощенной схеме через Финам, Фридом Финанс или Тинькофф. Выбор за вами. И да пребудут с вами деньги!

Как купить акции частному лицу?

Все больше граждан России стремятся получать пассивный доход от инвестиций и интересуются таким вопросом, как покупка акций физическими лицами. Это абсолютно закономерно, поскольку вложения в ценные бумаги могут принести значительно больший доход, чем банковские депозиты, сдача в аренду недвижимости или покупка золотых слитков и юбилейных монет.

  1. Какой доход можно получать
  2. О чем следует помнить
  3. Риски от торговли акциями
  4. Способ торговли
  5. Несколько слов о биржах
  6. Брокер
  7. Налоги
  8. Регулятор
  9. Пошаговая инструкция
  10. Шаг 1. Выбор брокера
  11. Шаг 2. Регистрация
  12. Шаг 3. Пополнение счета
  13. Шаг 4. Заключение сделок
  14. Видео-инструкция

Какой доход можно получать

Торговля акциями может приносить два вида дохода.

  1. Дивидендный доход.
  2. Прибыль за счет роста стоимости ценных бумаг.

Инвестор, рассчитывающий на дивидендный доход, получает его за счёт распределения между держателями акций части прибыли компании. К примеру, Газпром летом 2106 года выплатил дивидендов 7.89 руб. на акцию, что равносильно получению годового дохода от 4.65 до 6.3% (стоимость покупки ценных бумаг этого эмитента в отчётном периоде колебалась в пределах 125 — 170 руб.).

Пример извещения о выплате дивидендов (Мегафон)

При этом доходы инвестора зависят от результатов работы предприятия (дивиденды выплачиваются исключительно из прибыли), типа акций (по привилегированным практически гарантировано получение пассивного дохода, а по простым дивиденды могут не выплачиваться), решения общего собрания акционеров (именно от него зависит доля прибыли, выплачиваемая в виде дивидендов) и других факторов.

Доходы от роста цен акций могут быть более существенными. К примеру, разница между уже упоминавшимися котировками акций Газпрома в 2016 году (125 и 170 рублей) при правильной методике могла принести держателю ценных бумаг 36% годового дохода. Другим ярким примером может служить Сбербанк, акции которого с 2015 по 2017 год продемонстрировали рост с 65 до 220 рублей (что равносильно 250%).

Если владелец акций продолжает держать ценные бумаги на руках, его доход остается чисто номинальным. Превратить его в реальные деньги позволяет проведение спекулятивных операций — покупка акций по низкой цене с последующей продажей по более высокой, или, наоборот, продажа акций по высокой цене и дальнейшая покупка при ее снижении.

Объединение методов дает максимальную прибыль, которая при правильной разработке стратегии без проблем превышает 20% годовых.

О чем следует помнить

Купить акции физическому лицу сегодня действительно не сложно. Но тому, кто решил отдать предпочтение этому виду инвестиций и получения пассивного дохода, следует учитывать некоторые нюансы.

Риски от торговли акциями

Несмотря на то, что в долгосрочной перспективе акции успешных компаний стремятся к росту, их покупка и продажа являются операциями с высокой долей риска.

Составляя портфель, учитывайте риски отдельных бумаг. Возможно стоит разбавить его низкорисковыми активами, такими как например ОФЗ

Это касается и тех, кто рассчитывает на дивидендный доход — гарантировать прибыльную работу компании в любых условиях, а также то, что доля прибыли будет обязательно выплачена в виде дивидендов, не может никто. В случае, когда за отчетный период не выплачиваются дивиденды, доход от инвестиций будет нулевым, а попытка продать ценные бумаги (при снижении их цены после такого решения) принесет чистые убытки.

История дивидендных выплат ПАО «Газпром»

Риски от спекулятивных операций или ожидания роста котировок будут еще значительнее. Во-первых, поведение рынка непредсказуемо, на цены акций влияет множество факторов. Во-вторых, размах изменений может достигать десятков процентов и, при принятии неверных решений, это повлечет за собой соответствующую убыль средств на инвестиционном счете.

Таким образом, для покупки акций должна быть выделена сумма, потеря которой не нанесет серьезного удара по благосостоянию инвестора. Кроме того, расходование средств с такого инвестиционного счета должно подчиняться строгим правилам управления капиталом, таким как диверсификация активов, ограничение просадок (процента или суммы убытков) и т.д.

Способ торговли

Еще не так давно желающие купить акции были вынуждены проводить операции только на фондовом рынке. В настоящий момент ситуация несколько изменилась. Частным лицам доступны, как минимум, 2 способа торговли:

  • традиционный, с совершением сделок на фондовом рынке;
  • с использованием услуг брокерский компаний, предлагающих выход на рынок Forex.

Во втором случае назвать торги полноценной покупкой и продажей акций нельзя — трейдер не приобретает ценные бумаги, а работает с контрактами на разницу (CFD). Тем не менее, для выполнения спекулятивных операций и получения прибыли по ним, этот способ торговли ничуть не хуже. К тому же, использование услуг операторов Форекс позволяет снять многие ограничения, существующие при выходе на фондовый рынок.

Несколько слов о биржах

Торги ценными бумагами на фондовом рынке ведутся через биржи. Акции некоторых компаний торгуются на нескольких торговых площадках, других же котируются только на одной бирже. Поэтому, прежде чем приступать к торговле, необходимо принять взвешенное решение:

  • Выбрать биржу и работать с ценными бумагами, зарегистрированными в ее листинге;
  • Сделать предварительный выбор акций и определить, на какой бирже вести торги.

Выбор одного из этих вариантов имеет огромное значение. Так, на Московской Бирже лучше всего вести торги акциями российских компаний, Санкт-Петербургская биржа может предложить работу с ценными бумагами многих ведущих зарубежных эмитентов.

Для тех же, кто уверен, что торговля иностранными акциями является более прибыльной (для такого мнения имеются веские основания), следует обратить внимание на торговые площадки других стран – Лондонскую биржу, NYSE и NASDAQ в Нью-Йорке, биржи в Токио и Гонконге.

При этом в российском законодательстве существует ограничение — к торговле ценными бумагами на иностранных торговых площадках могут быть допущены только квалифицированные инвесторы. Определение «квалифицированный» в этом случае означает не опыт работы и не уровень образования. Это — набор требований, установленных регулятором финансовых рынков (ЦБ РФ) и утверждённый на законодательном уровне. В подавляющем большинстве частные лица такому определению не соответствуют, и вынуждены для торговли на западных и восточных биржах искать компромиссные решения, например, выбирать для работы зарубежные брокерские компании.

Брокер

Частное лицо не может напрямую получить доступ к торговым площадкам. Для покупки и продажи ценных бумаг частный инвестор должен прибегать к услугам посредника – брокера. Правильный его выбор во многом определяет стратегию ведения и прибыльность торгов.

Читайте также  Регистрация на букинге как физическое лицо?

Налоги

Торговля акциями имеет целью получение прибыли. Соответственно, этот вид деятельности подлежит налогообложению. Законы РФ определяют несколько видов налогов в этой сфере:

  • Налог с продажи акций. Взимается этот вид налогов только в том случае, если в результате выполнения операций была получена прибыль. Для частных лиц налогообложение ведется по ставке НДФЛ (подоходного налога) – 13%.
  • Налог на дивиденды. Платится этот налог непосредственно компанией, акции которой принесли дивидендный доход (ставка для физических лиц — те же 13%). Держатель акций получает сумму за вычетом налоговых выплат.

Есть в налогообложении и некоторые особенности. Так, если операции выполняются на индивидуальном инвестиционном счете (каждый гражданин России с 2015 года может открыть его и использовать для инвестиций), владелец имеет право на получение налогового вычета – 13% с суммы до 400 тыс. рублей.

Регулятор

Рынок ценных бумаг и деятельность на нем контролируется и регулируется уполномоченным органом – регулятором. В России эти функции выполняет Центральный Банк РФ, который, в том числе, может рассматривать претензии участников рынка (покупая акции, частные лица также входят в эту категорию) к другим – компаниям-эмитентам, брокерам и биржам.

Пошаговая инструкция

Собственно, если торговая площадка уже выбрана, покупка акций частными лицами – совокупность нескольких несложных шагов.

Шаг 1. Выбор брокера

Для этого необходимо получить список брокеров, имеющих право на представление интересов клиентов на торгах (его легко найти на официальном сайте выбранной биржи) и оценить их по нескольким критериям:

  • Надежность. Конечно, работа регулятора превращает этот показатель в субъективный – ненадежные компании просто не получают соответствующих разрешений. Однако, оценить и его не столь сложно – базой для принятия решения может стать история компании, количество обслуживаемых клиентов и их отзывы, перечень предоставляемых услуг. Большинство этих сведений предоставляется на официальном сайте или в офисе брокера. Отзывы и рейтинг, полученные у реальных клиентов, легко найти на общедоступных интернет-ресурсах.
  • Тарифы (комиссии). За совершение каждой сделки (операции) брокер получает от клиента вознаграждение за предоставление посреднических услуг. Комиссионная выплата рассчитывается в процентах от суммы сделки и, как правило, составляет от 0.02 до 0.5%. Для тех, кто собирается инвестировать в акции – величина несущественная, поскольку сделок при стратегии «купи и держи» заключается не много. Для трейдеров, рассчитывающих на прибыль от спекулятивных операций, предпочтительным будет выбор брокерской компании с минимальной комиссией.

Шаг 2. Регистрация

Как правило, регистрация в брокерской компании производится при личном посещении. Для выполнения формальностей необходим минимальный пакет документов – в большинстве случаев достаточно документов, удостоверяющих личность. Вместе с регистрацией клиент выбирает тип счёта и открывает его, получает все необходимые реквизиты для доступа и совершения сделок.

В настоящий момент, ввиду действия закона об электронной подписи, многие брокеры позволяют пройти регистрацию и открыть счёт в онлайн режиме.

Несколько бОльшая проблема — открытие счёта у зарубежного брокера для доступа на иностранные торговые площадки. Здесь могут потребоваться официальные переводы документов, а предоставить их придётся по факсу.

Шаг 3. Пополнение счета

Для совершения операции необходимо, чтобы средства попали на счет, открытый в брокерской компании. Большинство брокеров работает только с банковскими переводами, поэтому следует загодя позаботиться о наличии банковского счета.

Необходимо знать, что большинство операций на биржах производится в национальной валюте. Соответственно, открыть банковский счёт придётся в валюте той страны, торговая площадка которой выбрана для покупки и продажи акций.

Шаг 4. Заключение сделок

Брокер предоставляет несколько вариантов выполнения операций:

  • передача приказов на покупку или продажу по телефону;
  • совершение сделок брокером, которому приказы поступают через веб-интерфейс;
  • использование электронной торговой платформы.

В первом случае следить за котировками придется с использованием сторонних источников справочной информации, например Reuters или РБК. В приказе передаётся объем сделки (в лотах и цена).

Аналогичным образом действует клиент брокерской компании во втором варианте, с той лишь разницей, что вся информация об инструментах доступна ему непосредственно в браузере, а приказы брокеру также передаются через глобальную сеть.

Использование торговых платформ — наиболее прогрессивный вариант торгов. Процесс полностью автоматизирован, позволяет передавать и исполнять приказы в автоматическом режиме, применять для прогнозирования поведения цены акций средства фундаментального и технического анализа.

Видео-инструкция

Если полная картина по покупке акций пока не сложилась в голове, обязательно посмотрите это видео:

Акции

Как выбрать надежные ценные бумаги и не прогореть

С одной стороны, зарабатывать на акциях легко: выбрал, купил и ждешь, пока они вырастут в цене. А с другой, сперва надо во всем разобраться: какие акции вообще есть, в какие фонды лучше вкладывать, как устроена биржа, где найти порядочного брокера. Составили подборку, которая если и не сделает вас волком с Уолл-стрит, то уж точно поможет не разориться на самом старте.

Что такое акции

Акция — это бумага, дающая право на часть имущества и прибыли компании. Ее владелец рискует больше всех: в случае банкротства компании он может не получить ничего. Так что такие ценные бумаги — гораздо более рискованный инструмент, чем облигации.

Акционер может получить доход через дивиденды или капитализацию. Дивиденды — это доля прибыли, которую компания распределяет среди акционеров. Капитализация — это рост стоимости самих акций.

Почему акции растут и падают

Когда акционеры видят, что у компании растет прибыль и причин для падения нет, они покупают акции. Спрос повышается — повышается и цена акций. И наоборот: если есть предпосылки, что у компании будут проблемы с прибылью, инвесторы продают ценные бумаги — поэтому они дешевеют.

Есть и другие факторы, которые влияют на стоимость: экономическая ситуация в стране и в мире, результаты отчетности компаний, выкуп ценных бумаг самой компанией, погашение долгов, происшествия и аварии на производстве.

Когда можно получить прибыль с акций

Есть два способа получить прибыль: за счет дивидендов и за счет разницы между стоимостью покупки и продажи ценной бумаги. Компании могут выплачивать дивиденды несколько раз в год — по итогам квартала, полугодия и т. д. С прибыли по дивидендам удержат налог — 13%.

С прибыли от разницы в стоимости тоже нужно заплатить налог 13%. Как и в случае с дивидендами, этот налог удержит брокер: это важно учитывать при оценке потенциальной доходности.

Как зарабатывать на акциях

Можно заниматься покупкой акций каждой компании по отдельности, а можно инвестировать сразу во много компаний через ETF-фонды или ПИФ. Еще можно зарабатывать на торговле с кредитным плечом, но это опасный и тернистый путь.

Как зарабатывать на короткой позиции

Шорт — это продажа ценных бумаг, товаров или валюты, которыми торговец на момент продажи не владеет. Цель шорта — получить прибыль за счет снижения стоимости бумаги, товара или валюты. Открывать шорт стоит, если вы точно ожидаете падения цены на акции.

Открывая короткую позицию, ваш брокер фактически дает вам кредит, который придется отдавать с процентами. Такая продажа акций крайне рискованна: потенциальный убыток в разы превышает потенциальную прибыль. Подробнее — в статье.

Как получить дивиденды по акциям

Дивиденды — это доля прибыли, которую компания распределяет между акционерами. Когда вы покупаете акции компании на бирже, вы получаете право на дивиденды по этим акциям до тех пор, пока вы остаетесь акционером.

Дивиденды могут выплачиваться по результатам года, полугодия, квартала или по особым случаям. Или не выплачиваться вообще, если деньги нужны компании на другие цели, например на расширение производства. Сколько выплачивать дивидендов и когда — решают акционеры компании.

Когда продавать акции с прибылью

Продавать акции компании стоит в том случае, если ее оценка рынком изменилась: компания более не является недооцененной и не удовлетворяет критериям, по которым вы купили ее акции.

Лучше выводить только часть прибыли, а остальное реинвестировать, чтобы со временем увеличить свой инвестиционный капитал. Выводить деньги стоит не чаще 1—2 раз в год. Учитывайте комиссию, которую вы за это платите.

Что случится с акциями, если брокер обанкротится

Когда вы покупаете акции и храните их у брокера, дивиденды выплачивают не лично вам, а на счет номинального держателя. Номинальный держатель — это лицо, на счет которого записаны ценные бумаги, которыми лично он не владеет. То есть брокер. А потом уже он производит выплаты среди своих депонентов.

Если брокер закрывается, у клиентов по закону должна быть возможность перевести свои ценные бумаги в другой депозитарий или в реестр компании-эмитента. У добросовестного брокера вы рискуете только комиссией за перевод ценных бумаг.

Зависит ли цена от времени суток и дней недели

Некоторая зависимость есть, но это все временные эффекты, или календарные аномалии. Эффекты бывают разные: эффект времени суток, эффект дня недели и эффект месяца.

Но никакие временные эффекты не гарантируют доходность. Они всего лишь показывают, что в определенное время вероятность определенного изменения цены ценной бумаги выше, чем в другое время. Но искать закономерности тут не стоит.