Какие иностранные банки работают в России?

Иностранные банки в России 2021 года

Часть потребителей финансовых услуг, при выборе их поставщика, отдают приоритет структурам, капитал которых формируется за счет денег из за рубежа. Поэтому сервис Brobank.ru определил все действующие иностранные банки в России 2021 года, у которых не менее 50% акций принадлежат не отечественному бенефициару. Полный список этих кредитных организаций разделен на отдельные перечни по значимости для российского рынка.

Сколько иностранных банков в России в 2021 году

Сразу важно отметить – число кредитных организаций с зарубежным капиталом не фиксировано. То есть постоянно меняется. Например, за первую половину 2021 года их стало на три меньше. Поэтому приведенные цифры соответствуют моменту публикации материала. Позднее они могут быть скорректированы.

Если опираться на данные, приведенные на сайте ЦБ РФ и ресурсах самих игроков рынка, то иностранных банков в России в 2021 году 55. Это все структуры, у которых зарубежные бенефициары владеют не менее чем 50% долей акций. По итогу это число кредитных организаций составляет долю в 15,99% от всех действующих на сегодня финансовых институтов страны.

Стоит выделить, что сокращение рассматриваемых игроков связано не только с закрытием структуры. Например, как в случае с Банком ПСА Финанс РУС, у которого была аннулирована лицензия в феврале, либо Энергомашбанка – отозвана в июне. Также могут меняться собственники. Например, Совкомбанк в апреле завершил сделку по покупке контрольного пакета акций Банка Восточный. За счет этого доля иностранного капитала у последней структуры стала минимальной.

Если отдельно рассматривать зарубежные кредитные организации, то наибольшее число представителей Японии. С капиталом из этой страны работает шесть игроков отечественного рынка. По пять – из Китая, Германии и Франции. По четыре американских и турецких банка. Три – из Швейцарии.

Учитывая популярность некоторых стран, списки будут разделены по источнику капитала. Отдельно представлены крупнейшие игроки рынка. Полный же перечень без каких бы то ни было разделений представлен в файле ниже. В нем выстроены кредитные организации по объему активов на момент сбора данных.

Системно значимые банки России 2021 года с иностранным капиталом

Четверть от всех системообразующих для отечественного рынка структур – это игроки, у которых конечным бенефициаром является зарубежное лицо. Их ровно 25%. Учитывая, что системно значимых банков в 2021 году двенадцать, соответственно три из них – иностранные.

Банк Номер лицензии Страна конечного бенефициара
Райффайзенбанк 3292 Австрия
Росбанк 2272 Франция
ЮниКредит Банк 1 Италия

Все три структуры представляют разные страны. В двух случаях иностранцы владеют всем пакетом акций. У Росбанка зарубежным лицам принадлежит его часть. Правда, она настолько существенная, что можно говорить о полном контроле. Ведь доля находится в пределах 99,97%.

Крупнейшие иностранные банки в России

Перечень включает структуры, которые по объему своих активов находятся в ТОП-50 игроков рынка. Естественно, за исключением тех, которые были представлены ранее в списке системно значимых кредитных организаций. Соответствующих этому условию крупнейших банков с иностранным капиталом четыре.

Банк Номер лицензии Страна конечного бенефициара
Ситибанк 2557 США
Хоум Кредит энд Финанс Банк 316 Чехия
ИНГ Банк 2495 Швейцария
ОТП Банк 2766 Венгрия

Как и в предшествующем блоке, все структуры из разных стран. Одна – является частично зарубежной. То есть не все 100% акций находятся во владении иностранного лица. Речь идет о замыкающем список игроке рынка. Зарубежным бенефициарам ОТП Банка принадлежит 67,4% капитала.

Отдельно можно отметить, что не все указанные кредитные организации являются универсальными. Так, Хоум Кредит специализируется на работе с физическими лицами. ИНГ Банк, в свою очередь, обслуживает корпоративных клиентов. Американская структура в 2021 году приняла решение перейти на узкопрофильную деятельность – работать только с представителями бизнеса.

Японские банки в России – список 2021 года

Учитывая, что представителей рынка с японским капиталом наибольшее число, они будут в первую очередь представлены в сегментации по государствам. Таких игроков шесть. Две трети из них относительно крупные – находятся в первой сотне рейтинга по объему активов. По этому показателю они и выстроены в списке.

Банк Номер лицензии Страна конечного бенефициара
Эм-Ю-Эф-Джи Банк (Евразия) 3465 Япония
Мидзухо Банк (Москва) 3337 Япония
Сумитомо Мицуи Рус Банк 3494 Япония
Тойота Банк 3470 Япония
МС Банк Рус 2789 Япония
Эс-Би-Ай Банк 3185 Япония

Универсальный игрок среди этих структур только один – находится на последней позиции. Он предлагает услуги и физлицам, и бизнес-клиентам. Два находящихся над ним банка специализируются на автокредитовании. Причем отдельных собственных брендов – Toyota и Mitsubishi.

Отдельно можно отметить, что пять кредитных организаций являются 100% японскими. Лишь МС Банк Рус располагает в своем капитале отечественными средствами. Иностранных у него большая доля. Она находится в пределах 68,7%.

Немецкие банки в России – полный список 2021 года

На момент сбора данных структур с капиталом из Германии в России числится пять. Четыре – входят в ТОП-100 по объему активов. Еще одна расположена не так далеко – в ТОП-120. То есть все игроки рынка достаточно заметные.

Банк Номер лицензии Страна конечного бенефициара
Дойче Банк 3328 Германия
Коммерцбанк 3333 Германия
БМВ Банк 3482 Германия
Фольксваген Банк РУС 3500 Германия
Мерседес-Бенц Банк Рус 3473 Германия

Все пять кредитных организаций имеют два общих нюанса. Во-первых, участие немецкого бенефициара во всех случаях является полным. То есть 100%. Во-вторых, отсутствуют универсальные структуры. Если они и работают с разными типами клиентов, как например три последних, то нацелены только на один тип услуги – реализация авто в долг.

Французские

В целом на отечественном рынке работает пять структур с капиталом из рассматриваемого государства. В то же время одна уже была представлена – в списке системно значимых игроков рынка. Поэтому текущий перечень будет без нее. Чтобы не дублировать информацию.

Банк Номер лицензии Страна конечного бенефициара
РН Банк 170 Франция
Креди Агриколь КИБ 1680 Франция
БНП Париба Банк 3407 Франция
Натиксис Банк 3390 Франция

Как и в случае с Германией, по большей своей части французские иностранные банки в России 2021 года – относительно крупные игроки рынка. Помимо ранее указанной системно значимой кредитной организации, еще три входят в ТОП-100 по объему активов. Замыкающая список – в ТОП-120.

Китайские банки в России – список (полный)

Отечественный банковский сектор включает пять представителей, в капитале которых присутствуют средства из Китая. Две из них относительно заметные – находятся в первой сотне рейтинга по активам.

Банк Номер лицензии Страна конечного бенефициара
АйСиБиСи Банк 3475 Китай
Бэнк Оф Чайна 2309 Китай
Чайна Констракшн Банк 3515 Китай
Чайнасельскохозбанк 3529 Китай
Примтеркомбанк 21 Китай

Полностью китайскими можно считать структуры, указанные на первых четырех строчках. Иностранный капитал у них составляет 100%. У замыкающей перечень – гораздо меньшая дола зарубежных средств. Она находится на уровне 50%.

Американские банки в России – полный список

Один игрок рынка с капиталом из США был указан в списке крупнейших представителей отечественного сектора. Поэтому, чтобы не дублировать сведения, он не будет здесь находится. Таким образом список включает три кредитные организации.

Банк Номер лицензии Страна конечного бенефициара
Дж.П. Морган Банк Интернешнл 2629 США
Голдман Сакс Банк 3490 США
Америкэн Экспресс Банк 3460 США

Остальные кредитные организации

Оставшиеся 26 коммерческих структур будут представлены единым списком. Места между ними распределены на основе данных об объеме активов на момент составления перечня. Такой принцип принят только для систематизирования представленных сведений.

Банк Номер лицензии Страна конечного бенефициара
Кредит Европа Банк 3311 Турция
Центр-инвест 2225 Международная группа
Банк Интеза 2216 Италия
Эйч-эс-би-си Банк 3290 Великобритания
СЭБ Банк 3235 Швеция
КЭБ ЭйчЭнБи Банк 3525 Корея
Банк Кредит Свисс (Москва) 2494 Швейцария
Ури Банк 3479 Корея
Денизбанк Москва 3330 Турция
Джей энд Ти Банк 3061 Словакия
Москоммерцбанк 3365 Казахстан
Квантмобаил Банк 1189 Казахстан
ИШБанк 2867 Турция
Алеф-Банк 2119 Швеция
МБА-Москва 3395 Азербайджан
Зираат Банк (Москва) 2559 Турция
Азия-Инвест Банк 3303 Узбекистан
Ю Би Эс Банк 3463 Швейцария
Коммерческий Индо Банк 3446 Индия
Икано Банк 3519 Нидерланды
Первый Инвестиционный Банк 604 Болгария
Инвестиционный Кооперативный Банк 1732 Болгария
Акрополь 3027 Украина
Рента-Банк 3095 Израиль
Мир Бизнес Банк 3396 Иран

Четыре из представленных в текущие списке структуры – лишь частично иностранные банки в России 2021 года. То есть не все 100% капитала у них зарубежные. Самая существенная доля у Первого инвестиционного Банка – 93,5%. Сопоставимая у Акрополя – 90,3%. Так же заметная у ИК Банка – 88,8. Наименьшая у Центр-инвест – 68,5%.

Источники:

Дмитрий Сысоев — высшее экономическое образование Сумского НАУ по специальности «Менеджмент организации». Аналитик банковского сектора и микрофинансового рынка. Опыт работы в профильных коммерческих структурах – и банке, и МФО. Более 5 лет создает полезный контент для потребителей финансовых услуг и организаций — информационно-аналитические статьи по банковскому сектору и микрофинансовому рынку. sysoev@brobank.ru

Комментарии: 0

Если у вас есть вопросы по этой статье, вы можете сообщить нам. В нашей команде только опытные эксперты и специалисты с профильным образованием. В данной теме вам постараются помочь:

Банки с иностранным капиталом в России

Закончил в 2001 году СПбГЭУ по направлению «Бухучет и анализ». Работал с 2009 по 2016 год в банке Санкт-Петербург. В данный момент занимается юридической практикой.

Иностранные банки в России для физических лиц отсутствуют. Все дело в законодательном регулировании банковской деятельности, согласно которому открытие филиалов непосредственно иностранных банков внутри страны запрещено. Вместо этого Правительство РФ предлагает открытие т.н. «дочек» на территории РФ, т.е. дочерних организаций. По сути, это то же самое, что и открытие обычных филиалов — в данном случае тоже большая часть акций принадлежит иностранным финансовым группам. К числу «дочек» на территории России относятся, например, ОТП-Банк, Райффайзен Банк, Росбанк и др.

Читайте также  Для чего нужен БИК банка?

Сколько в России иностранных банков?

Как правило, юридические лица ищут список самых надежных иностранных банков потому, что отечественная банковская система не вызывает особого доверия, особенно если обращаться к истории современной России, Советского Союза и Российской Империи. В связи с этим прогрессивные и пессимистически настроенные предприниматели желают найти выход на более стабильные организации, не нарушающих права вкладчиков ни под каким предлогом.

Однако, в России деятельность иностранных банковских организаций находится под запретом. Другими словами, лучшие иностранные банки вроде Deutsche bank не могут открывать филиалы напрямую на территории России. Вместо этого Правительство РФ дало зарубежным банкам альтернативу: они имеют право открывать на территории России дочерние предприятия, где часть уставного капитала может принадлежать иностранным гражданам или финансовым группам.

Основное в данном случае условие, позволяющее иностранным «дочкам» работать в пределах РФ, — полное соблюдение российского законодательства и постановлений ЦБ о банковской деятельности. Таким образом, фактически дочерние компании иностранных банков не так уж значительно отличаются от российских — как в плане законодательного регулирования, так и в плане внутреннего регламентирования.

В связи с этим будет неправильно спрашивать, сколько иностранных банковских организаций в РФ, т.к. их число просто не может быть положительным. Вместо этого нужно спрашивать, какие банки в России — с иностранным участием.

ТОП иностранных банков на территории России

По состоянию на 2021 год, в России можно составить рейтинг наиболее крупных и уважаемых банков с иностранным капиталом — всего в пределах РФ осуществляют деятельность более 60 дочерних банков. В ТОП-5 лучших организаций попали следующие предприятия:

  • UniCredit Bank. Дочернее предприятие итальянского банка на территории РФ открылось в 1989 году в Москве — на тот момент он назывался «Международный Московский Банк». К 2007-му году название сменилось на знакомое всем «Юникредит». 100% акций данного предприятия принадлежит финансовой группе UniCredit, базирующейся в Риме. Филиалы этого банка присутствуют по меньшей мере в 22-х странах Европы.
  • Райффайзен-Банк. Банк был основан в 19-м веке в столице Австрии, г. Вене. В России его первые филиалы появились в 1996 году. В структуре компании 99,96718% акций принадлежит австрийскому Райффайзен Центральбанку Остеррайх. В связи с этим динамика финансовой деятельности на территории Российской Федерации — сумма привлеченных вкладов и выданных кредитов — только растет, т.к. Райффайзен Банк гарантирует своим клиентам высокую надежность.
  • Росбанк. По названию можно и не понять, что на самом деле больше 99 процентов акций этого предприятия принадлежат французской группе Societe Generale S.A, основанной в 1864 году. Внушительные цифры по части собственного капитала финансовой группы — более 62 млрд евро за 2015-й год — привели к тому, что количество вкладчиков и заемщиков у банка ежегодно растет в среднем на 5%. Это объясняется тем, что наличие большого собственного капитала гарантирует вкладчикам стабильную оплату процентов и полное возвращение вложенных денег по окончанию срока действия договора.
  • Ситибанк. Американская компания получила в нашей стране лицензию в 2001 году, все 100% акций принадлежат «Ситигрупп Инк». Начало работы приходится на 1917 год, однако после революции все банковские организации на территории Российской Империи были национализированы, новое начало было положено в 1993 году. Дочернее предприятие компании на территории РФ обладает значительными активами — за один только 2 квартал 2017 года компания отчиталась о наличии имущества на сумму более 490 млрд рублей. В связи с этим банк пользуется доверием и популярностью у российских граждан.
  • ОТП Банк. Эта организация занимает последнее место в нашем рейтинге зарубежных банков для физических лиц в России потому, что всего лишь 66% от общего числа акций принадлежат иностранному холдингу «OTP Groupp», основанному в столице Венгрии Будапеште. И, хотя банк показывает устойчивый рост активов, на данный момент он занимает всего лишь 53-ю строчку по параметрам собственной капитализации, объему выданных кредитов и т.д. Стоит отметить, что венгерская финансовая группа — одна из немногих европейских организаций, успешно прошедших анализ функционирования бизнеса в стресс-ситуациях (тесты проводились при контроле «European Bank Authority»). По этой причине мы разместили банк на пятой строчке, а не на какой-либо другой.

Перспективы иностранных банков в России

По состоянию на 2021 год, законодательство РФ регулирует банковскую деятельность так, что в России могут работать только дочки иностранных банков. Это позволяет национальным банкам успешно развиваться на внутреннем рынке без сильной конкуренции (этим пользуются Сбербанк, ВТБ-24 и другие). К тому же, существует требование от Правительства РФ, согласно которому дочки иностранных банков обязаны полностью соблюдать законодательство РФ, в т.ч. Постановления Центробанка.

Иностранные компании из-за этого не могут «оторваться» от ставки рефинансирования, заданной Центральным Банком. Более того, иностранные компании обязаны соблюдать и не вполне проработанный Федеральный закон «О противодействии легализации доходов, полученных преступных путем». Из-за этого законодательного акта многим клиентам безосновательно блокируют счета до выяснения обстоятельств.

И это не было бы страшно, если бы не все более ужесточающаяся политика Правительства в отношении иностранного капитала. Относительно недавно уже был принят подобный закон — правда, в другой сфере: в 2016 году к закону «О СМИ» вступила в силу поправка, согласно которой участие иностранного капитала в каком-либо российском СМИ не может быть больше 20%. Судя по тому, какая образовалась повестка в российской политике, этот случай сложно назвать спорадическим. Скорее это — выражение тенденции по все более и более активному ограждению зарубежных инвесторов от российского рынка.

Поэтому можно резюмировать следующее: в лучшем случае все останется, как есть на данный момент. В худшем — возможно введение ограничения на долю иностранного капитала, как это было сделано с медиарынком в 2014-2016 годах. В таком случае не исключена волна продаж филиалов: иностранные компании захотят выйти с рынка, пока не поздно, продав все свои российские активы местным гигантам вроде Сбербанка.

Вывод

В России деятельность иностранных банковских организаций напрямую запрещена. Однако, согласно законодательству РФ, допускается открытие дочерних компаний на территории страны — они могут уже беспрепятственно покупать и продавать помещения, переоборудовав их под филиалы. К числу т.н. «дочек» относятся известные Райффайзен Банк, ЮниКредит, СитиБанк, Росбанк и другие.

Теоретически такая «лояльная» ситуация может сохраняться в течение длительного времени — тогда вкладчики и заемщики могу получить повышенную надежность, обращаясь именно к ним, а не к отечественным организациям. Однако, судя по все более ужесточающемуся контролю за иностранным капиталом в российских структурах, не исключено, что перспективы дочек иностранных банковских организаций могут быть «не самыми радужными».

Какие есть иностранные банки для физических лиц в России: перечень учреждений

Законодательство России исключает открытие филиалов иностранных кредитно-финансовых учреждений внутри страны. Вместо этого они имеют право открывать дочерние организации. В статье осветим вопрос: иностранные банки в России – какие компании входят в перечень, сколько их, что за перспективы их ждут?

Как много в России работает зарубежных банков?

Прежде чем перейти к рассмотрению конкретики в виде перечней работающих в России иностранных банков, изучим некоторые общие моменты в связи с их деятельностью.

Общие сведения

В силу имевших место в 90-ые обстоятельств юрлица и физлица в России не привыкли доверять без сомнений отечественным банкам. Пока что такой подход наблюдается и сегодня. Ввиду этого факта многие обращаются к зарубежным организациям, полагая, что они-то гарантируют стопроцентную надёжность.

Но иностранные учреждения в РФ не имеют права вести свою деятельность. Это зафиксировано законодательно. Такое обстоятельство означает, что условный Deutsche Bank не имеет возможности открыть свой филиал в нашей стране. Зато российские законы позволяют воспользоваться альтернативой: можно создать дочернюю организацию, часть уставного капитала которой будет принадлежать зарубежным владельцам (гражданам или финансовым группам).

Примечание 1. По факту “дочки” иностранных банков ничем не отличаются от российских компаний как по части законодательного регулирования деятельности, так и по части внутренних регламентов.

Из вышесказанного следует вывод: сама формулировка “сколько зарубежных банковских учреждений работает в России” не является верной. Правильно будет спросить: какие банки, работающие в РФ, имеют иностранное участие?

Перечень 1

Для удобства восприятия мы разбили список на два. Ниже приведённые данные можно найти на сайте Центрального Банка России.

Здесь есть и крупнейшие международные организации, и учреждения масштабом поменьше.

Таблица 1. Список банков с иностранным участием в России в 2019 году.

Название Лицензия ЦБ Страна
1 ЮниКредит 1 Италия
2 Росбанк 2272 Франция
3 Райффайзен 3292 Австрия
4 Ситибанк 2557 США
5 ИНГ 2495 Нидерланды
6 Хоум Кредит 316 Чехия
7 Восточный Экспресс 1460
8 ОТП 2766 Венгрия
9 Кредит Европа 3311 Турция
10 Русфинанс 1792 Франция
11 Центр-Инвест 2225
12 РН Банк 170 Франция, Италия
13 Нордеа Банк 3016 Швеция
14 Дойче Банк 3328 Германия
15 HSBC 3290 Великобритания
16 Мидзухо 3337 Япония
17 Тойота Банк 3470
18 MUFG 3465
19 Интеза 2216 Италия
20 ICBC 3475 Китай
21 Мир Бизнес 3396 Иран
22 Коммерцбанк 3333 Германия
23 Сумитомо Мицуи 3494 Япония
24 БНП Париба Банк 3407 Франция
25 Креди Агриколь 1680
26 Кредит Свисс 2494 Швейцария
27 Bank of China 2309 Китай
28 Фольксваген 3500 Германия
29 СЭБ 3235 Швеция
30 Дж. П. Морган 2629 США
31 БМВ 3482 Германия
32 Плюс Банк 1189 Казахстан
Читайте также  Кто назначает главу центробанка России?

Примечание 2. В таблицах банки расположены по принципу убывания объёма активов.

Перечень 2

Далее можно изучить продолжение перечня. Вся информация также есть на сайте Центробанка.

Таблица 2. Список банков с иностранным участием в России в 2019 году.

Название Лицензия ЦБ Страна
33 Натиксис 3390 Франция
34 Чайна Констракшн 3515 Китай
35 МС Банк 2789 Япония
36 Мерседес-Бенц 3473 Германия
37 Москоммерцбанк 3365 Казахстан
38 J and T 3061 Словакия
39 Денизбанк Москва 3330 Турция
40 Ури Банк 4379 Корея
41 Данске Банк 3307 Дания
42 Ишбанк 2867 Турция
43 Чайнасельхозбанк 3529 Китай
44 Голдман Сакс 3490 США
45 КЭБ HNB 3525 Корея
46 МБА-Москва 3395 Азербайджан
47 Солид Банк 1329 Япония
48 Морган Стэнли 3456 США
49 Зираат Банк 2559 Турция
50 UBS 3463 Швейцария
51 Азия-Инвест 3303 Узбекистан
52 ПСА Финанс РУС 3481 Франция
53 Икано 3519 Швеция, Турция
54 ПэйПал РУ 3517 США
55 Коммерческий Индо Банк 3446 Индия
56 Вестерн Юнион ДП Восток 2726 США
60 American Express 3460
58 Евразийский Банк 969 Казахстан
59 Оней Банк 3516 Франция, Турция
60 ИК Банк 1732 Болгария
61 Московский Клиринговый Центр 3314
62 ПэйЮ 3518 ЮАР
63 Объединённая расчётная система 3342 Франция
64 Глобал Эксчейндж 3533 Испания

Примечание 3. Приведённые в нашей статье таблицы содержат в себе списки всех банков с иностранным участием.

ТОП иностранных учреждений в РФ

На текущий момент на территории России свою деятельность осуществляют более 60 “дочек” иностранных банков. Среди них можно выделить наиболее влиятельные и крупные организации. Ниже приведём в пример наш ТОП-5.

UniCredit Bank

Данное дочернее учреждение итальянского банка открылось в России в 1989 году (в Москве). Тогда название было другое – “Международный московский банк”.

К наступлению 2007 года название сменилось на уже знакомое современным клиентам – на “Юникредит”.

100% ценных бумаг компании принадлежат финансовой группе UniCredit, которая базируется в итальянской столице, Риме.

Собственные филиалы у организации есть, по меньшей мере, в 22 европейских странах.

Официальный ресурс компании – www.unicreditbank.ru.

ОТП Банк

В отличие от других участников нашего топа, в случае с ОТП можно отметить, что только 66% акций учреждения принадлежат иностранной компании. Заявленным объёмом ценных бумаг владеет холдинг OTP Group, чей головной офис расположен в столице Венгрии, Будапеште.

Организация долгое время показывает рост своих активов, однако среди прочих банков по параметрам собственной капитализации, выданных займов и др. она находится лишь в 6-ом десятке рейтинга.

Райффайзенбанк

Это довольно старое учреждение. Основано оно ещё в 19 веке в Вене, столице Австрии.

На территории России первые филиалы банка появились в 1996 году. 99,99% акций находятся во владении у Raiffeisen Zentralbank Österreich (банковская группа).

По сию пору финансовая активность, динамика деятельности РФБ в Российской Федерации демонстрируют постоянный рост. Это обусловлено суммой привлечённых вкладов и предоставленных клиентам займов.

Данную компанию сегодня в российской клиентской среде, можно сказать, жалуют. Банк приобрёл репутацию надёжного учреждения.

Росбанк

Хотя название компании невольно ассоциируется с Россией, на самом деле 99% её акций принадлежат французской группе Societe Generale S.A., которая ведёт свою историю от 1864 года.

Количество вкладчиков и заёмщиков фингруппы демонстрирует постоянную динамику роста. За 2015 год собственный капитал показал планку в 62 000 000 000 евро. Аудитория клиентов вырастает в среднем на 5% в год.

Внушительные финансовые резервы банка привлекают новых пользователей, ведь они получают определённые гарантии по оплате процентов и возвращению доверенных банку денег по истечении срока действия соглашения.

Ситибанк

Данный американский банк получил лицензию на осуществление своей деятельности в России лишь в 2001 г. С другой стороны это на момент 2019 года довольно внушительный срок.

100% акций компании принадлежат Citigroup Inc.

“Дочка” организации, функционирующая в РФ, имеет очень существенные объёмы активов. В 2017 году она отчиталась во втором квартале о 490 000 000 руб. Такой капитал обеспечивает среди обывателей высокий уровень доверия.

Перспективы

Сейчас, на момент 2019 года, российское законодательство осуществляет регуляцию банковской деятельности таким образом, что на территории страны имеют право функционировать исключительно дочерние организации зарубежных банковских компаний. Это даёт национальным кредитно-финансовым учреждениям возможность эффективно прогрессировать на внутреннем рыночном пространстве без необходимости иметь дело с сильными конкурентами. Данным обстоятельством активно пользуются Сбербанк, группа компаний ВТБ и пр.

Примечание 4. Вдобавок к упомянутому ограничению Правительство Российской Федерации выдвинуло требование, согласно которому “дочки” с участием зарубежного капитала обязаны в полном объёме следовать законодательству государства и постановлениям Центрального Банка.

Ввиду данных обстоятельств зарубежные организации крепко привязаны к ставке рефинансирования, которую задаёт ЦБ. Больше этого: все должны соблюдать не до конца проработанный, ожидающий модернизации федеральный закон №115-ФЗ от 07.08.2011 года “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма”. В частности именно этот акт делает возможным блокировку клиентских счетов до выяснения обстоятельств.

Параллельно с ограничениями, накладываемыми цетробанковскими постановлениями и федеральными законами, имеет место всё более ужесточающаяся политика Правительства по отношению к зарубежному капиталу. Примером тут может послужить относительно недавно принятая поправка к закону РФ от 27 декабря 1991 года №2124-1 (ред. от 06.06.2019) “О средствах массовой информации”: она гласит, что доля участия иностранных финансов в каком-либо отечественном СМИ не может быть больше 20%.

Всё описанное выше – чётко выраженная тенденция, а не ряд исключений. И она свидетельствует о том, что государство стремится отгородить (как минимум – частично) иностранных инвесторов от российского рынка.

В этой связи любой прогнозирование, как правило, сводится к одному положению: или всё останется, как есть сейчас, или будут вводиться всё новые и новые ограничения. Тогда может последовать логичная волна продаж филиалов зарубежными кредитно-финансовым учреждениями, которые будут стремиться покинуть российское пространство. Активы при таком сценарии будут продаваться крупным компаниями вроде Сбербанка, Газпромбанка и иже с ними.

Заключение

На территории России действует много кредитно-финансовых организаций. Значительная часть из них в стране уже довольно давно. Некоторые банки зарекомендовали себя в качестве надёжных структур и имеют широкую аудиторию пользователей.

Иностранные банки в России: список банков с иностранным участием

Согласно российскому законодательству иностранные банки в России не могут открывать свои филиалы, но могут иметь доли в российских банках. Другими словами, зарубежные банки могут открывать в России дочерние предприятия, которые являются по своей сути российскими банками, только учредители у них полностью или частично иностранцы.

Иностранные банки в России

Такие банки функционируют по российским законам:

  • проверяются, подчиняются и отчитываются Центральному банку России,
  • делают обязательные отчисления в резервный фонд.

То есть находятся в равном положении с российскими банками, поэтому правильнее будет говорить не иностранные банки, а банки с иностранным участием.

Список основных банков России с иностранным участием

Юникредит Банк

100% акций принадлежат UniCredit S.p.A. (Италия)

Основные факты о банке:

  • Банк был создан в СССР в 1989 году 19 октября.
  • Первоначальное название — Международный Московский Банк.
  • Стал первым российским банком с иностранным капиталом.
  • Регистрационный номер генеральной банковской лицензии — 1.
  • До октября 2016 г. единственным акционером был UniCredit Bank Austria AG, теперь участником банка напрямую является UniCredit S.p.A.
  • Входит в перечень ЦБ РФ системно значимых банков.
  • Является крупнейшим российским банком.

Росбанк/ДельтаКредит/Русфинанс Банк

Банки входят в группу Societe Generale (Франция).

  • Росбанк является крупнейшим и системно значимым банком России.
  • ДельтаКредит занимается только ипотечными кредитами.
  • Русфинанс Банк специализируется на выдаче потребительских кредитов.

Райффайзенбанк

99,96718% принадлежит Raiffeisen Bank International AG (Австрия)

  • Райффайзенбанк создан в России в 1996 году, в 2007 к нему был присоединен ИМПЭКСБанк.
  • Системно значимый банк.

Интересные продукты банка:

  • Карта 110 дней от Райффайзенбанка — долгий длинный период, условно-бесплатное обслуживание.

Ситибанк

Восточный Банк

51,62% — Evison Holdings Limited (Кипр), 32,02% — FINVISION HOLDINGS LIMITED (Кипр).

Хоум Кредит энд Финанс Банк

  • Является лидером розничного кредитования.
  • Предлагает карту рассрочки — аналог Совести и Халвы, но в отличие от них рассрочка предоставляется в любом магазине, а не только в магазинах-партнерах.

ОТП Банк

ОТП Банк интересен как создатель онлайн-банка Touch Bank. У Touch Bank нет офисов, обслуживание происходит дистанционно. Touch Bank работает по лицензии ОТП Банка.

Самый популярный продукт — дебетовая карта Touch Bank с кэшбэком и начислением дохода на остаток. У карты есть два тарифа: Limited с бесплатным обслуживанием и Daily 2.0 с условно-бесплатным обслуживанием и расширенным функционалом.

Также банк предлагает онлайн-кредит Touch Bank и кредитную карту с очень лояльными условиями для заемщика.

Сетелем Банк

79,2% акций принадлежит Сбербанку, 20,8% — группе BNP Paribas S. A (Франция)

Банк специализируется на потребительском кредитовании в розничных магазинах и у автодилеров.

Кредит Европа Банк

99,99931973% акций принадлежит Credit Europe Bank N. V. (Голландия)

Эти банки являются наиболее крупными среди российских банков, доля участия в них иностранных компаний значительная.

Иностранные банки в России вызывают наибольшее доверие у вкладчиков, после банков с государственным участием .

Что еще почитать?

  • Что делать с ипотекой — брать или ждать?
  • Финансовый омбудсмен: защитник граждан при спорах с банком
  • Список банков, у которых отозваны лицензии в 2015 году
  • Банки просят Центробанк блокировать сомнительные операции без подтверждения клиентов
  • Бонусная программа Коллекция ВТБ: насколько выгодны подарки от банка
  • Привилегия от ВТБ: индивидуальное обслуживание, премиальные продукты и сервисные программы

    пожалуйста подскажите источник

    Николай, в данной статье источником информации о владельцах банков являются официальные сайты банков. Выберите интересующий Вас банк, зайдите на его официальный сайт и в разделе «О банке» поищите информацию об акционерах или учредителях, о структуре капитала. Документ может называться по-разному, но смысл один: в нем должно быть четко расписано, кто и в каком размере владеет долями уставного капитала банка. Банк может быть как акционерным обществом (ОАО или ЗАО), так и ООО.

    Читайте также  Наличие выгодоприобретателя в анкете банка что значит?

    Иногда, очень редко, встречается, что банк не размещает
    информацию о своих учредителях на своем сайте, тогда Вы можете просто позвонить или написать в банк и уточнить интересующую Вас информацию. Или зайти на официальный
    сайт Банка России и поискать там информацию – банки обязаны представлять сведения в Центробанк о своих учредителях.

    Надежны ли иностранные банки в России

    Банки с иностранным капиталом давно стали привычной частью российской финансовой системы. У клиентов нередко возникает вопрос: насколько надежны и устойчивы иностранные банки и можно ли им доверять свои сбережения. Надеемся, эта статья поможет на него ответить.

    Что такое иностранный банк в России

    Для начала определимся с понятием «Иностранный банк». В статье рассматриваются не зарубежные банки, в которых россиянин мог бы открыть счет. Речь идет о российских банках, работающих на территории нашей страны, но принадлежащих зарубежным финансовым группам. Филиалы иностранных банков в России создавать запрещено законом. Поэтому все дочерние структуры оформляются как российское юридическое лицо. Они подчиняются отечественному законодательству и регулятору в лице Центрального банка РФ. Доля иностранных акционеров в дочерних банках обычно близка к 100%. Они находятся в равных условиях с российскими коммерческими банками. Поэтому понятие «Иностранные банки» носит условный характер. Более точным определением будет «Банки с участием иностранного капитала». Многие из них изначально были российскими банками, которые выкупили зарубежные инвесторы. Приведем наиболее заметные примеры иностранных банков, работающих на территории России.

    Юникредит Банк (Италия) до 1989 года был известен как Международный Московский банк. Интересно, что он стал не только первым иностранным банком в России, но и первым коммерческим. Поэтому Юникредит в реестре Центробанка имеет лицензию №1.

    Райффайзен (Австрия) – 100% «дочка» Raiffeisen Bank International AG. История группы начинается в XIX веке и насчитывает полтора столетия. В России Райффайзен с 1996 года, но по-настоящему большим и универсальным он стал в 2007 году, присоединив к себе бывший Импэксбанк. Околотрети всей прибыли группы в 2017 году заработано российской «дочкой».

    Росбанк, часть французской группы Сосьете Женераль. Французы выкупили его в 2006 году у холдинга Интеррос. Кроме него, в группу также входят ипотечный Дельта банк и потребительский Русфинансбанк.

    Все три банка входят в список системно значимых, отвечающих всем критериям Центрального банка.

    Исторически сложилось так, что большая часть иностранных банков представляют европейские страны: Франция, Австрия, Италия, Чехия, Венгрия, Германия, Нидерланды. Единственный американский банк, сохранивший значимое присутствие в России – Ситибанк. Он широко представлен в России и известен своими кредитными картами и беззалоговыми кредитами. Ситибанк на 100% принадлежит американской CitiGroup, существующей с 1812 года. На российском рынке работает с 1993 года.

    Некоторые клиенты ошибочно считают, что дочерние банки получают дешевую денежную ликвидность от своих материнских структур, а собранные с населения рубли конвертируют в валюту и выводят за границу. На самом деле средства клиентов привлекаются в России, обслуживание и кредитование тоже сосредоточено на нашем рынке. «Дочки» иностранных банков платят налоги в российский бюджет. Заграничные собственники получают только часть прибыли и дивиденды.

    Какие иностранные банки есть в России

    Каков список иностранных банков, работающих в России? Или, правильнее будет сказать, какие дочерние банки с иностранным капиталом остались на российском рынке, несмотря на санкции. Всего в России присутствуют около 70 банков с зарубежными учредителями. Мы не будем приводить здесь полный список, его несложно найти в интернете. Например, здесь: www.bankodrom.ru/inostrannye-banki-v-rossii-spisok/. Ограничимся теми, которые являются крупнейшими и востребованными у населения. Условно их можно разделить на три группы, в зависимости от роли, которую они выполняют в банковской системе.

    1.Иностранные банки в России, обслуживающие физических лиц и представленные в регионах.

    Это крупнейшие иностранные банки, открывающие счета нашим гражданам на территории России. Они носят универсальный характер и предоставляют клиентам полный спектр услуг. Но среди них есть и банки, которые специализируются на определенном финансовом продукте. Например, Дельта традиционно занимается ипотекой. Русфинансбанк сосредоточен на автокредитах и потребительском кредитовании. Банк Восточный, ОТП и Хоум Кредит активно работают в нише кредитования розничных клиентов и банковских карт.

    2. Банки, открытые в России автомобильными концернами для выдачи автокредитов (каптивные банки).

    На рынке автокредитования известен также банк Сетелем, который изначально принадлежал французской группе BNP Paribas. Несколько лет назад в капитал Сетелема вошел Сбербанк, которому теперь принадлежит 79.2%. Это типичный пример банка с частичным участием иностранного капитала.

    3. Представительства крупнейших инвестиционных банков, обслуживающие в основном корпоративных клиентов.

    В России есть и другие дочерние банки иностранных собственников. Они представлены не во всех регионах и не все из них кредитуют физических лиц. Некоторые примеры приведены в таблице.

    Какие иностранные банки ушли с российского рынка

    Сегодня доля банков с участием иностранного капитала составляет менее 10% и продолжает сокращаться. Перечислим только самые известные случаи в хронологическом порядке.

    • 2008: Шведский SEB Bank прекратил обслуживание физических лиц;
    • 2010: испанский Banko Santander продал свою российскую «дочку»;
    • В том же 2010 американский гигант Morgan Stanley продал в России «Городской ипотечный банк»
    • 2011: ушел с российского рынка британский Barclays, а HSBC свернул розничные операции;
    • 2012: бельгийский KBC продала Абсолют банк;
    • 2013: швейцарский UBS оставил только офис для финансовых советников в Москве;
    • 2014: ликвидировано российское финансовое подразделение General Electric «Джи Мани Банк»;
    • 2015: резко сократилось количество офисов шведского Nordea и австрийского Raiffeisen, ушел с рынка британский RBS (Royal Bank of Scotland);
    • В том же 2015: голландцы продали Форус Банк (лишен лицензии в 2016), Bank of Cyprus избавился от Юниаструм Банка;
    • 2016: швейцарский Credit Suisse прекратил обслуживание российских состоятельных клиентов;
    • 2017: сразу несколько турецких банков ушли с российского рынка;
    • 2018: немецкий фонд DEG продал Совкомбанку пакет акций РосЕвробанка.

    В уходе из бизнеса в России главную роль сыграли не санкции и не антизападные настроения. Главную роль сыграло ухудшение общих экономических перспектив российской экономики, в частности, падение цен на нефть. На российском рынке остаются крупные игроки, которые имеют большой объем кредитования и широкую сеть отделений. Иными словами, те, кому есть, что терять. Дочерние банки, оставшиеся в России, чувствуют себя относительно неплохо и успешно привлекают клиентов. В то же время удельный вес иностранных банков на российском рынке неуклонно сокращается. Негативным факторов для «дочек» является ограничение на обслуживание стратегически важных государственных корпораций, в первую очередь оборонных.

    Какие банки надежнее: российские или иностранные

    В топ-10 российских банков нет иностранных. В рейтинге они начинаются с 11 места. А вот в топ-100 присутствует 19 дочерних банков. Их количество в первой сотне только растет: в 2013 году их было 17. Cамые крупные из них входят в первую десятку по надежности. Среди иностранных банков в России, кроме предствительств из стран СНГ, нет убыточных.

    Участившиеся случаи банкротства коммерческих банков в России стали поводом для внимания к иностранным «дочкам». Они присутствуют на российском рынке 1990 годов и сохранили свою устойчивость, несмотря на финансовый кризис. Росбанк, Юникредит и Райффайзенбанк возглавиляют рейтинг 100 самых надежных банков Российской Федерации, ежегодно публикуемый журналом Forbes. За ними на 4 месте следует Сбербанк. Американский Ситибанк и шведский Нордеа находятся в рейтинге надежности на 5 и 6 месте.

    Случаи банкротства российских банков с иностранным капиталом единичны. Почти все факты отзыва лицензий связаны с банками из стран бывшего СНГ. Проблемы с «дочкой» в России наносят репутационный ущерб материнской структуре. По своей надежности они не уступают российским банкам с государственным участием. В дочерних банках, как правило, строго выполняются нормативы достаточности капитала, норм резервирования на случай потерь. Политика материнских банков нацелена на соблюдение требований не только Центрального банка России, но и европейских финансовых регуляторов.

    Банки с участием западного капитала способны предоставить современные финансовые продукты и услуги, которые были разработаны на европейском и американском рынке. Зачастую им аналогов в российском банковском секторе. Западные финансовые институты привыкли работать в условиях высокой конкуренции и низких процентных ставок. Плюсом является доступ к передовым технологиям и опыту ведения банковского бизнеса. Благодаря этому интерес клиентов как физических, так и юридических лиц, к этим банкам продолжает оставаться высоким. Отзыв лицензий у российских частных банков этот интерес только подогревает. Очевидно, что наряду с государственными банками, иностранные кредитные учреждения получают конкурентное преимущество.

    Заключение

    Иностранные банки в России обладают достаточной финансовой устойчивостью. В первую очередь это относится к кредитным учреждениям, входящих в список системно значимых. Доля «иностранцев» в банковском секторе России сокращается. Тем не менее они в меньшей степени подвержены риску отзыва лицензии или санации, чем большинство российских частных банков. Население привыкло доверять иностранным брендам, что положительно влияет на их рыночные позиции.